Freestoxx Erfahrungen: Gebührenfreier Aktienhandel an US-Börsen

Wer bereits mit Freestoxx Erfahrungen sammeln konnte, der gehört wahrscheinlich eher zu den aktiveren Anlegern. Denn der Online Broker ist noch nicht allzu lang bekannt im deutschsprachigen Raum.

Wie der Markenname bereits deutlich macht, liegt der Fokus auf dem gebührenfreien Aktienhandel. Nun könnte sich der eine oder andere fragen, was daran so besonders ist, da dies schon andere Broker offerieren. Der Unterschied ist jedoch der, dass Freestoxx die Orders der Kunden direkt an die US-Börsen weiterleitet und zum besten Preis ausführt.

Neben Aktien können Anleger bei Freestoxx auch Optionen handeln. Freestoxx ist dabei eine Marke des Brokers WH SelfInvest.

Gebührenfrei Aktien kaufen und verkaufen

Die Vor- und Nachteile des Online Brokers Freestoxx

Vorteile

• US-Aktien komplett gebührenfrei handeln (gültig für Käufe und Verkäufe)
• Keine Depotgebühren
• Keine Mindesteinlage erforderlich
• Handel direkt an US-Börsen
• Garantiert der beste Preis an der entsprechenden US-Börse
• Neben Aktien auch Optionen handelbar (auch als Stillhalter)
• Kostenloses Demokonto verfügbar

Nachteile

• Kein Zugang zu europäischen Börsen bzw. Börsen außerhalb der USA
• Sparplanangebot nicht verfügbar
• Kein ETF Handel möglich (ausgenommen über Optionen respektive Futures)
• Kein Handel mit Teilaktien oder Bruchstücken von Aktien möglich
• 50 $ Gebühren je Auszahlung

Unsere Erfahrungen mit Freestoxx zeigen, dass der Broker ausgezeichnet für Anleger oder Trader geeignet ist, die direkt an den US-Börsen handeln.

Da keine Ordergebühren anfallen, können wir in unserem Test festhalten: Je aktiver der Handel ist, desto mehr Ordergebühren können gespart werden. Hinzukommt, dass Freestoxx keine Depotgebühren oder Inaktivitätsgebühren berechnet.

Konditionen im Überblick

• Keine Mindestgröße bei der Orderaufgabe (allerdings werden nur ganze Aktien gehandelt)
• Gebührenfreie Depotverwaltung
• Keine Ordergebühren
• Kostenfreies Verrechnungskonto
• Keine Wechselgebühr pro Order (US-Aktien werden ja in US-Dollar gehandelt)
• Options-Handel an der CBOE möglich

Gebührenfrei Aktien kaufen und verkaufen

Einlagensicherung und Regulierung von Freestoxx

Einer der wichtigsten Aspekt in einem Aktiendepot Vergleich ist die Sicherheit des Anbieters.

Freestoxx legt großen Wert auf die Sicherheit der Kundengelder. Hier sind die wichtigsten Punkte zur Einlagensicherung und zur Regulierung des Brokers:

1. Sicherheit der Kundengelder: Freestoxx hält alle Kundengelder separat von eigenen Geldern und deponiert diese bei renommierten Banken. Dadurch sind die Einlagen der Kunden sicher und unabhängig von der finanziellen Lage des Brokers. Weiterhin sind diese Banken Mitglieder örtlicher Einlagensicherungssysteme, was eine zusätzliche Sicherheitsebene für die Kundengelder darstellt.
2. Aufsichtsrechtliche Bestimmungen: WH SelfInvest, das Unternehmen hinter Freestoxx, akzeptiert ausschließlich Überweisungen von Bankkonten, die im Namen des Depotinhabers geführt werden und sich im selben Land befinden, in dem der Kontoinhaber seinen offiziellen Wohnsitz hat. Dies stellt sicher, dass Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten verhindert werden.
3. Lizenzen und Regulierung: WH SelfInvest S.A. wurde 1998 gegründet und verfügt über eine Börsenmaklerlizenz, eine Kommissionärslizenz sowie eine Vermögensverwalterlizenz, die alle vom Luxemburgischen Ministerium für Finanzen genehmigt wurden. Es wird von der „Commission de Surveillance du Secteur Financier” (CSSF) in Luxemburg reguliert. Mit dem Europäischen Pass für Finanzdienstleister hat WH SelfInvest Niederlassungen in Frankreich, die von der ACPR und der Banque de France beaufsichtigt werden. Auch in Deutschland unterhält WH SelfInvest eine Niederlassung, die von der BaFin beaufsichtigt wird. Weiterhin hat das Unternehmen eine Repräsentanz in der Schweiz, die von der FINMA reguliert wird, sowie in Belgien und den Niederlanden.
4. Depotbank: Freestoxx nutzt die Bank of Montreal Harris Bank als Depotbank. Diese Bank weist eine beeindruckende Marktkapitalisierung von etwa 56 Milliarden Euro auf und hat ein hohes AA-Rating, das sogar über dem von renommierten Banken wie Goldman Sachs liegt.

Zusammengefasst bietet Freestoxx eine hohe Sicherheit für Kundengelder durch strenge aufsichtsrechtliche Maßnahmen, renommierte Bankpartnerschaften und eine starke Regulierung in mehreren europäischen Ländern.

In unserem Broker Test können wir daher festhalten, dass es sich bei Freestoxx in puncto Sicherheit um einen exzellenten Broker handelt.

Freestoxx Gebühren und Konditionen im Detail

Wir haben den Aspekt der Gebühren bereits zu Beginn unseres Erfahrungsberichts angeschnitten. An dieser Stelle möchten wir etwas näher darauf eingehen.

Freestoxx bietet exakt das, wofür der Markenname steht: Kostenfreien Aktienhandel. Privatkunden können Aktien an den beiden US-Börsen NYSE sowie NASDAQ gebührenfrei handeln. Das betrifft sowohl Kauf- als auch Verkaufsaufträge.

Es gibt dabei keine Begrenzung der Anzahl an gebührenfreien Orders. Hinzukommt, dass Freestoxx nicht als Market-Maker agiert, sondern die Orders direkt an die Börsen weiterleitet und im Rahmen der NBBO-Regel zum besten Geld- und Briefkurs ausführt.

Hinweis: Die NBBO-Regel der SEC bezieht sich auf den „National Best Bid and Offer“. NBBO ist eine SEC-Vorschrift, die sicherstellt, dass Kundenorders zum besten verfügbaren Bid-Preis (Kauf) und zum besten verfügbaren Ask-Preis (Verkauf) ausgeführt werden, wenn sie an die Börse geschickt werden.

Gebührenfrei Aktien kaufen und verkaufen

Freestoxx verfügt über zwei unterschiedliche Kontomodelle:

Das kommissionsfreie Modell

• Keine Kommissionen: 0,00 $ pro Transaktion
• Intelligentes Orderrouting: die Order wird an alle verfügbaren Handelsplätze und Börsen weitergeleitet
• Best Price Execution: Alle Orders werden gemäß der NBBO-Regel stets zum besten Geld- und Briefkurs ausgeführt
• Keine monatlichen Inaktivitätsgebühren

Das Mini-Kommissionsmodell:

• Priorisierte Ausführung: Die Order wird vorrangig an der NYSE oder NASDAQ ausgeführt
• Geringe Kommission: Gebühr von lediglich 0,0035 $ pro Aktie, 0,49 $ pro Option mit einem Minimum von 0,89 $ pro Transaktion
• Best Price Execution: Alle Orders werden, wie im kommissionsfreien Modell, immer gemäß der NBBO-Regel ausgeführt
• Keine monatlichen Inaktivitätsgebühren

Der Unterschied zwischen beiden Kontomodellen ist, dass bei zweiterem eine geringe Ordergebühr anfällt. Aber warum dieses Modell wählen?

Das Hauptmerkmal des Freestoxx Mini-Kommissionsmodells ist die priorisierte Ausführung an den großen US-Börsen wie der NYSE und NASDAQ. Dies kann zu einer schnelleren Ausführung der Order und zu einer möglicherweise besseren Kursqualität führen.

Das könnte für Anleger interessant sein, die den Handel an diesen spezifischen Börsen bevorzugen. Das Modell kann auch für aktive Trader attraktiv sein, die Wert auf die Geschwindigkeit und Qualität der Ausführung legen und bereit sind, dafür eine geringe Kommission zu zahlen.

Hinzukommt ein optionales Paket, bei dem der Kunde eine monatliche Gebühr entrichtet und im Gegenzug einen bevorzugten Support und andere Annehmlichkeiten erhält. Dieses Paket ist auch Voraussetzung für diejenigen, die bei Freestoxx Optionen handeln möchten.

Allerdings fällt die Gebühr für drei Jahre im Voraus an (entspricht knapp 470,– €), wenn der Kunde Optionen gebührenfrei handeln möchte.

Als negativen Aspekt müssen wir an dieser Stelle noch erwähnen, dass unabhängig vom Kontomodell eine Gebühr für Auszahlungen veranschlagt wird. Hier fallen 50 $ je Vorgang an. Das ist sehr happig!

Allerdings muss Freestoxx auch auf irgendeine Art und Weise Einnahmen erzielen. Zudem „schützt“ es in gewisser Weise den Trader vor zu schnellen Aktionen beim Zahlungsverkehr.

Das Freestoxx Demokonto

Freestoxx stellt seinen potenziellen Kunden ein zeitlich befristetes Demokonto zur Verfügung. Dieses Demokonto ermöglicht es Anlegern, die Handelsplattform, die angebotenen Tools sowie die Handelsbedingungen von Freestoxx ohne echtes Geld zu testen.

Vorteile des Demokontos:

1. Risikofreies Üben: Demokonten bieten eine sichere Umgebung, in der Anleger handeln können, ohne echtes Geld zu riskieren. Dies ist besonders wertvoll für Anfänger, die sich mit den Grundlagen des Handels vertraut machen möchten.
2. Verständnis für die Plattform: Nutzer können sich mit der Handelsplattform vertraut machen, die verschiedenen Tools und Funktionen ausprobieren und so feststellen, ob die Plattform ihren Handelsbedürfnissen entspricht.
3. Testen von Strategien: Erfahrene Händler können neue Handelsstrategien ausprobieren und ihre Effektivität in einer simulierten Umgebung überprüfen, bevor sie echtes Geld investieren.
4. Kein emotionales Investment: Da es sich um virtuelles Geld handelt, können Händler den emotionalen Aspekt des Handels kennenlernen. Zudem lernen sie, wie man ohne den Druck echter finanzieller Verluste handelt.

Nachteile des Demokontos

1. Nicht immer marktgetreu: Im Allgemeinen gilt (gilt jedoch nicht für Freestoxx!): Die Kurse und Bedingungen in einem Demokonto können manchmal nicht die tatsächlichen Marktbedingungen widerspiegeln.
2. Fehlendes echtes Risiko: Ohne das echte Risiko von finanziellen Verlusten könnten Händler riskantere Entscheidungen treffen, die sie in einem echten Konto möglicherweise nicht treffen würden. Dies kann zu falschen Sicherheitsgefühlen führen.
3. Zeitliche Begrenzung: Da das Demokonto von Freestoxx zeitlich befristet ist, haben die Nutzer möglicherweise nicht genügend Zeit, alle Funktionen ausführlich zu testen. Wer bei Freestoxx das Premium-Paket bucht, hat jedoch dauerhaften Zugang zum Demokonto.

Zusammenfassung: Ein Demokonto bei Freestoxx ermöglicht sowohl neuen als auch erfahrenen Anlegern, die Plattform zu erkunden und Handelsstrategien zu testen. Dabei müssen sie kein echtes Geld riskieren.

Es ist jedoch wichtig, die Unterschiede zwischen einem Demokonto und einem echten Handelskonto zu beachten und darauf vorbereitet zu sein. Denn echtes Trading bringt auch echte Emotionen und Risiken mit sich.

Gebührenfrei Aktien kaufen und verkaufen

Die Freestoxx Handelsplattform im Test

Freestoxx bietet eine umfassende und benutzerfreundliche Handelsplattform, die sowohl für Einsteiger als auch für erfahrene Trader konzipiert ist.

Wobei wir Einsteigern empfehlen, sich zunächst detaillierter mit der Plattform vertraut zu machen. Denn sie unterscheidet sich von Benutzeroberflächen klassischer Online Broker.

Hier sind einige der hervorstechenden Merkmale und Angebote der Plattform. Anleger können dabei sowohl auf eine Web-Plattform als auch auf eine mobile App zugreifen:

Allgemeine Informationen:

• Kostenlos: Sowohl die Plattform als auch die dazugehörige App sind für alle Nutzer kostenfrei
• Einheitlicher Zugang: Kunden können sowohl die Web Plattform als auch die Trading App mit denselben Zugangsdaten nutzen
• Echtzeitkurse: Anleger erhalten kostenlose Echtzeitkurse, sofern sie mindestens eine Order pro Monat ausführen
• Keine Inaktivitätsgebühr: Es werden keine Gebühren für inaktive Konten erhoben

Funktionen und Werkzeuge:

• Technische Analyse: Die Plattform bietet 91 Indikatoren für die technische Analyse, einschließlich populärer Tools wie ZigZag, Parabolic SAR und Ichimoku
• Risikomanagement: Trader profitieren von modernen Risikomanagement-Tools, um ihre Investitionen besser zu schützen
• Informationsversorgung: Kunden erhalten regelmäßig E-Mails mit Aktientipps und detaillierten Analysen
• Orderarten: Die Plattform unterstützt verschiedene Orderarten, darunter schnelle Marktorders, Stop Loss Orders und Limit Orders

Besondere Merkmale der Web Plattform:

• Zeichenwerkzeuge: Die Plattform stellt 13 nützliche Zeichenwerkzeuge zur Verfügung, darunter Trendkanäle und Fibonacci-Linien
• Flexible Orderaufgabe: Trader können Orders direkt im Chart oder in der Kursliste platzieren
• Alarme: Investoren können personalisierte Alarme einstellen, um immer auf dem Laufenden zu bleiben.
• OCO-Orders: Die One-cancels-other (OCO) Orderfunktion ermöglicht es, zwei Orders zu platzieren, wobei die Ausführung einer die andere automatisch storniert
• Multi-Monitor-Support: Ideal für professionelle Trader, die mehrere Bildschirme zur Marktbeobachtung nutzen
• Anpassbares Layout: Die Plattform bietet ein helles und dunkles Layout, das Nutzer nach ihren Vorlieben wechseln können

Zusammenfassung: Die Handelsplattform von Freestoxx kombiniert Effizienz mit Benutzerfreundlichkeit und bietet eine breite Palette von Tools und Funktionen. Diese sind dabei sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader geeignet.

Mit kostenlosen Echtzeitkursen, detaillierter technischer Analyse und flexiblen Orderoptionen stellt der Broker sicher, dass die Trader alles haben, was sie für erfolgreiches Handeln benötigen.

Gebührenfrei Aktien kaufen und verkaufen

Muss ich bei Freestoxx Steuern zahlen?

Die Frage der Besteuerung ist für viele Anleger von zentraler Bedeutung. Bei der Wahl eines Brokers kann dies entscheidend sein, insbesondere im Hinblick auf die Handhabung der Abgeltungssteuer. Bei Freestoxx gibt es in diesem Bereich spezifische Regelungen:

Freestoxx zieht keine Abgeltungssteuer automatisch von den Gewinnen seiner Kunden ab. Dies bedeutet, dass die Anleger selbst für die Deklaration und Zahlung etwaiger Steuern auf ihre Kapitalerträge an ihr zuständiges Finanzamt verantwortlich sind.

Vorteile dieser Regelung:

1. Liquiditätsvorteil: Da der Broker die Steuern nicht direkt einbehält, bleibt dem Anleger mehr Liquidität zur Verfügung, die er unterjährig für weitere Investitionen nutzen kann.
2. Zeitlicher Aufschub: Die Steuer ist typischerweise erst im Rahmen der jährlichen Steuererklärung fällig. Dies gibt Anlegern mehr Zeit, sich auf die Zahlung vorzubereiten oder mögliche steuerliche Vorteile zu nutzen.
3. Individuelle Steuergestaltung: Anleger können selbst entscheiden, wie und wann sie ihre Steuern zahlen, was in bestimmten Situationen zu steuerlichen Vorteilen führen kann.

Nachteile dieser Regelung:

1. Zusätzlicher Verwaltungsaufwand: Da der Broker keine Abgeltungssteuer abzieht, müssen sich die Anleger selbst um die korrekte Deklaration und Zahlung ihrer Kapitalerträge kümmern.
2. Potenzielle Strafen: Bei Versäumnissen oder Fehlern in der Steuerdeklaration könnten Anleger mit Strafen oder Nachzahlungen konfrontiert werden.
3. Planungsnotwendigkeit: Es ist unerlässlich, regelmäßig Rücklagen für die anfallenden Steuern zu bilden, um am Ende des Jahres nicht von einer hohen Steuerzahlung überrascht zu werden.

Während Freestoxx Anlegern Flexibilität in Bezug auf ihre Steuerverpflichtungen bietet, kommt dies auch mit einer erhöhten Verantwortung.

Es ist entscheidend, dass die Anleger sich über ihre steuerlichen Pflichten im Klaren sind und gegebenenfalls die Unterstützung eines Steuerberaters in Anspruch nehmen, um sicherzustellen, dass sie ihre Steuern korrekt deklarieren und zahlen.

Gebührenfrei Aktien kaufen und verkaufen

Zusammenfassung

Freestoxx ist ein (noch) relativ unbekannter Online-Broker im deutschsprachigen Raum, der gebührenfreien Aktienhandel an US-Börsen ermöglicht. Daher gibt es auch nicht allzu viele Berichte von Kunden, die mit Freestoxx Erfahrungen machen konnten.

Der Fokus liegt auf bestmöglicher Ausführung zum besten Preis. Anleger können auch Optionen handeln.

Vorteile sind keine Ordergebühren, keine Depotgebühren und keine Mindesteinlage. Allerdings beschränkt sich der Zugang auf US-Börsen, es gibt kein ETF-Handel und Auszahlungen sind mit einer Gebühr verbunden.

Die Handelsplattform ist benutzerfreundlich und bietet eine Vielzahl von Tools. Steuern müssen selbstständig deklariert und gezahlt werden. Für aktive Anleger, die an US-Börsen handeln möchten, sind Freestoxx Erfahrungen positiv.