PSD BANK BERLIN-BRANDENBURG ERFAHRUNGEN 2024: WAHLWEISE VISA- ODER MASTERCARD

Die PSD Bank Berlin-Brandenburg ist eine werteorientierte Genossenschaftsbank, die ihre Dienste ausschließlich für Privatkunden im Raum Berlin und Brandenburg anbietet.
Die Direktbank mit zugehörigem Beratungszentrum betreut ihre Kunden online, telefonisch, per Post und auch in der einzigen Filiale in Berlin vor Ort.
Die PSD Bank Berlin-Brandenburg wurde 2016 zum dritten Mal in Folge zur „beliebtesten Regionalbank Deutschlands“ gewählt und bietet ihren Kunden zahlreiche Leistungen, vom Girokonto über Geldanlage und Kreditmöglichkeiten.
Durch zahlreiche einfach zu bedienende Funktionen können die Kunden alle Finanzdienstleistungen online selber bündeln und verwalten und haben so jederzeit den kompletten Überblick über ihre Finanzen.
Alles Wissenswerte über das beliebte Girokonto der PSD Bank Berlin-Brandenburg erfahren Sie im nun folgenden Test von Aktiendepot.com.

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Die Vor- und Nachteile der PSD Bank Berlin-Brandenburg

• Kostenlose Kontoführung schon ab 1.000 Euro Mindesteingang pro Monat
• Kostenlose EC-Karte
• kostenlose Kreditkarte
• freie Wahl zwischen Visa und MasterCard
• sehr günstiger Dispokredit mit nur 6,14% Zinsen
• bundesweit an über 19.600 Geldautomaten kostenlos Geld abheben
• bis zu 200 Euro beim Einkaufen bei Penny, Rewe und Netto abheben
• gut gelungene Kombination aus Direktbank und Regionalbank
• praktische und vielseitige Banking App, in der sogar Fremdanbieter integriert werden können
• Zusätzliche Einlagensicherung durch Mitgliedschaft im Verbund der Volks- und Raiffeisenbanken

Der PSD Bank Berlin-Brandenburg Girokonto-Steckbrief

• Art des Girokontos: PSD Bank Berlin-Brandenburg GiroDirekt
• Kreditkarte/EC-Karte: kostenlose PSD Bank Card V PAY, kostenlose Visa oder MasterCard
• Bargeld abheben: kostenlos an über 19.600 Geldautomaten bundesweit im BankCard Service Netz und bis zu 200 Euro bei Rewe, Netto und Penny Märkten
• Zinsen auf Guthaben: 0,03%
• Dispokredit/Dispozins: 6,14 Prozent p.a.
• Boni/Prämien: 75 Euro für jeden geworbenen neuen Kunden
• Kosten & Gebühren: gebührenfrei bei monatlichen Geldeingängen von mindestens 1.000 Euro, ohne Mindestgeldeingang 4,90 Euro pro Monat
• Anforderung Antragsteller: volljährig, gute Bonität, Wohnsitz in Deutschland
• Weitere verfügbare Produkte: Privatkredit, diverse Anlageprodukte inklusive Aktiendepot, Versicherungen, Altersvorsorge
• Anzahl Filialen: Eine Filiale in Berlin

Ein objektiver PSD Bank Berlin-Brandenburg Testbericht zum angebotenen Girokonto

Die Konditionen im PSD Bank Berlin-Brandenburg Test: Kostenloses Gehaltskonto mit äußerst niedrigem Dispokredit

Das Girokonto der PSD Bank Berlin-Brandenburg ist ab einem Geldeingang von 1.000 Euro kostenfrei und somit als Gehaltskonto sehr gut geeignet. Besonders hervorzuheben ist der eingeräumte Dispokredit zu einem besonders niedrigen Zinssatz von nur 6,14 Prozent, denn damit übertrifft die PSD Bank Berlin-Brandenburg die Angebote der meisten anderen Banken bei Weitem. Ein weiterer Vorteil ist die optimale Kombination der Vorteile einer Direktbank mit dem persönlichen Service einer regionalen Bank. Die Kunden können sich per Telefon beraten lassen oder die PSD Bank auch persönlich in Berlin aufsuchen. Gleichzeitig bietet die Online-Bank die Möglichkeit, die Bankgeschäfte schnell und ohne großen Aufwand im Online-Banking abzuwickeln. Auch über das Online-Banking und die praktische PSD Bank Berlin-Brandenburg App ist ein persönlicher Kontakt zum eigenen Bankberater möglich. Bei vertraulichen Nachrichten kann eine TAN-Verschlüsselung erfolgen, so dass sichergestellt ist, dass nur der Adressat Zugriff auf den Inhalt der Nachricht hat.
Zusätzlich zum PSD Bank Berlin-Brandenburg Girokonto erhalten die Kontoinhaber eine kostenlose Kreditkarte und können dabei sogar noch auswählen, ob sie lieber eine Visa Karte oder eine MasterCard nutzen möchten.

Kontoeröffnung ganz einfach online durchführen

Ein Girokonto bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg zu eröffnen ist für den Kunden mit nur einem sehr geringen Aufwand verbunden. Der Antrag kann bequem auf der Website der Bank online ausgefüllt werden und auch die gesetzlich vorgeschriebene Legitimation ist so einfach wie noch nie: Es stehen drei Verfahren zur Auswahl, wobei das Video-Ident-Verfahren besonders einfach ist und sehr schnell durchgeführt werden kann. Der Kunde benötigt dazu nur einen Computer oder ein anderes Gerät mit einer Webcam. Sogar mit dem Smartphone kann die Video-Legitimation durchgeführt werden. Per Video-Call wird der Antragsteller mit einem Mitarbeiter der PSD Bank Berlin-Brandenburg verbunden. Dann müssen nur noch ein paar Fragen beantwortet werden, die persönlichen Daten bestätigt werden und der Ausweis von beiden Seiten in die Kamera gehalten werden. Die Video-Legitimation ist in wenigen Minuten erledigt und die Bank kann im Anschluss den Antrag für die Kontoeröffnung bewilligen. Alternativ stehen auch noch das bewährte Post-Ident-Verfahren oder die persönliche Legitimation in der Berliner Niederlassung der PSD Bank Berlin-Brandenburg zur Auswahl.

Sobald die Bank den Antrag für die Kontoeröffnung bewilligt hat, werden die erforderlichen Unterlagen per Post zugestellt. Die EC-Karte und die MasterCard werden dabei mit einer leichten zeitlichen Verzögerung zur PIN-Nummer verschickt, um die Sicherheit dieses Vorgangs zu erhöhen. Durch die schnelle und praktische Durchführung der Kontoeröffnung über das Internet kann der Kunde bereits nach kurzer Zeit alle Funktionen seines neuen Girokontos nutzen.
Für die Abwicklung des alten Kontos bietet die PSD Bank Berlin-Brandenburg einen praktischen Kontoumzugs-Service an. Der Kunde muss hierbei nur angeben, welche Daueraufträge er übernehmen möchte und wem seine neue Bankverbindung mitgeteilt werden soll. Um alles weitere kümmern sich die Angestellten der PSD Bank, so dass auch der Kontoumzug für den Kunden in wenigen Minuten stressfrei erledigt ist. Auch um die Schließung des alten Kontos und alle weiteren Formalitäten kümmert sich die PSD Bank Berlin-Brandenburg bei Bedarf.
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Neue Kunden werben und Bonus erhalten

Für jeden geworbenen neuen Kunden gewährt die PSD Bank Berlin-Brandenburg einen Bonus in Höhe von 75 Euro. Hierfür steht ebenfalls ein praktisches Online-Formular zur Verfügung. Dort müssen nur einige wenige Daten des Geworbenen eingetragen werden, welcher damit natürlich einverstanden sein muss, die PSD Bank Berlin nimmt dann selbstständig den Kontakt auf. Einen Monat nach erfolgreicher Kontoeröffnung wird dann die Prämie von 75 Euro auf das PSD Bank Girokonto des Werbenden ausgezahlt.
Auch bei der Kontoeröffnung konnte die PSD Bank Berlin-Brandenburg im Test überzeugen, denn diese kann schnell und unkompliziert durchgeführt werden und es entstehen keine langen Wartezeiten, bis das neue Girokonto genutzt werden kann.
Auch bei der Schließung des alten Kontos ist die PSD Bank Berlin-Brandenburg behilflich und übernimmt sämtliche Formalitäten, so dass für den Kunden hier kein weiterer Aufwand entsteht.
Inhaber eines PSD Bank Girokontos können über das simpel aufgebaute Online-Formular ganz einfach weitere Kunden werben und erhalten bei einem erfolgreichen Vertragsabschluss eine Prämie in Höhe von 75 Euro auf ihrem eigenen Girokonto gutgeschrieben.

Anforderungen Antragsteller: Für einen Dispokredit muss die Bonität nachgewiesen werden

Wer ein Girokonto mit sämtlichen Leistungen bei der PSD Bank Berlin Brandenburg eröffnen möchte, der muss sich im Vorfeld einige Fragen gefallen lassen, denn die Bank muss sich natürlich absichern, dass beispielsweise ein gewährter Dispokredit auch irgendwann zurückgezahlt werden kann.
Das kostenfreie Gehaltskonto können die Kunden bereits ab einem monatlichen Geldeingang von 1.000 Euro nutzen. Andernfalls fallen Kontoführungsgebühren an.
Bevor eine Kreditkarte und ein Dispokredit, mit dem das Konto überzogen werden kann, gewährt werden, erfolgt eine Abfrage der Bonität des Kunden bei der Schufa.
Trotz gewisser Sicherheitskriterien hat die PSD Bank Berlin-Brandenburg für alle Bankkunden ein passendes Angebot im Programm. Junge Leute bis 25 können hier zum Beispiel auch ohne regelmäßigen Geldeingang ein kostenfreies Girokonto erhalten. Mit dem PSD GiroDirekt Start Konto gibt es sogar großzügige Zinsen in Höhe von 2,5% pro Jahr auf einen Betrag bis zu 2.500 Euro. Die zu diesem Konto gehörige kostenfreie Visa Karte ist guthaben-basiert. Es wird in diesem Fall also kein Kredit gewährt, sondern das Guthaben muss vorher auf die sogenannte Prepaid-Karte aufgeladen werden.
Die PSD Bank Berlin-Brandenburg ist eine regionale Bank, weswegen das Angebot auch für Kunden aus der entsprechenden Region konzipiert ist. Prinzipiell ist es aber Kunden aus ganz Deutschland möglich, ein Konto bei dieser Bank zu eröffnen. Bei einem Wohnsitz in einer anderen Region lohnt es sich aber auch, die Konditionen der anderen PSD Banken genauer zu betrachten und sich gegebenenfalls für den Anbieter aus dem eigenen Gebiet zu entscheiden.
Ein Girokonto kann prinzipiell fast jeder erhalten, für eine Kreditkarte und einen günstigen Dispokredit mit nur 6,14% Zinsen ist aber eine gute Bonität und ein regelmäßiges Einkommen erforderlich.
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Die PSD Bank Berlin-Brandenburg Girokonto Erfahrungen mit dem Mobile-Banking: Schnelles und leicht zu bedienendes Banking mit vielen Funktionen

Mit dem praktischen PSD Online-Banking können die Kunden ihre Bankgeschäfte Orts- und Zeitunabhängig bequem vom Computer aus erledigen.
Das Online-Banking bietet eine Übersicht über alle Konten und Kontostände, ermöglicht es dem Kunden Überweisungen auszuführen, Daueraufträge einzurichten und Lastschriften zurückzugeben. Darüber hinaus können Inhaber eines Aktiendepots bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg auch ihre Wertpapiere mit der PSD Profi Broker Funktion online handeln, ohne dass hierfür ein gesonderter Zugang nötig ist. So sind die gesamten Finanzen immer übersichtlich im Blick.
Durch die Möglichkeit, des Online-Banking individuell einzurichten und die Finanzen nach bestimmten Kriterien zu sortieren, lässt sich das Online-Banking der PSD Bank Berlin-Brandenburg perfekt an die Bedürfnisse des einzelnen Kunden anpassen. Es können Budgets erstellt werden, Einnahmen und Ausgaben übersichtlich aufgelistet werden oder geplante Anschaffungen in die finanzielle Lage bereits mit einkalkuliert werden.

Kontoauszüge können selbstverständlich online abgerufen werden und sind dadurch deutlich schneller verfügbar, als wenn sie auf dem Postwege zugeschickt werden würden. Auch Anträge auf andere Finanzprodukte wie zum Beispiel den attraktiven PSD Bank Berlin-Brandenburg Privatkredit können ganz einfach über das Online-Banking gestellt werden. Nachrichten an den persönlichen Bankberater können per TAN verschlüsselt und so noch sicherer versendet werden.
Das Mobile-Banking der PSD Bank Berlin-Brandenburg bietet den Kontoinhabern viele kostenlose Leistungen, ist leicht und intuitiv zu bedienen und ermöglicht eine zeitsparende und maximal flexible Abwicklung der privaten Bankgeschäfte.
Durch modernste Verschlüsselungsverfahren ist das Online-Banking bei der PSD Bank zudem sehr sicher, natürlich wie immer nur, solange der eigene Computer ausreichend gegen Viren und Zugriffe von unberechtigten Personen geschützt ist.

Sicheres Online-Banking durch Sm@rt TAN plus oder mobileTAN

Für das Online-Banking stehen den Kontoinhabern bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg zwei TAN-Verfahren zur Verfügung. Zum einen kann die Bestätigung einer Transaktion mit dem bewährten mobileTAN Verfahren erfolgen. Hierfür erhält der Kunde die zu einer Transaktion gehörige TAN kostenlos auf sein Handy und kann diese dann im Online-Banking eingeben.
Beim Sm@rt TAN plus Verfahren dagegen wird ein mobiler TAN Generator benötigt. Dieser kann beim Online-Banking an einen Strichcode auf dem Bildschirm gehalten werden, um eine zugehörige TAN zu erzeugen. Alternativ kann die Eingabe manuell erfolgen. Die im Generator erzeugte TAN wird dann ebenfalls beim Online-Banking eingegeben.
Beide Verfahren sind sehr sicher, da die TAN exklusiv für genau eine Transaktion gilt und nach wenigen Minuten ihre Gültigkeit verliert, auch wenn sie nicht verwendet wurde. So bietet das Online-Banking den Kunden maximalen Schutz vor dem Zugriff Dritter auf das Online Girokonto.
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Zusatzleistungen der PSD Bank Berlin-Brandenburg: freie Wahl zwischen MasterCard und Visa Karte

Zusätzlich zum Girokonto und der BankCard stellt die PSD Bank Berlin-Brandenburg ihren Kunden auch noch eine kostenlose Kreditkarte zur Verfügung, mit der bei vielen Anbietern bargeldlos bezahlt werden kann. Dabei hat der Kontoinhaber die Wahl, ob er lieber eine Visa Karte oder eine MasterCard erhalten möchte. Bei keiner der Karten wird eine jährliche Gebühr erhoben. Die Abrechnung der Kreditkarte erfolgt immer zum 22. des Monats, 5 Arbeitstage später wird der Betrag vom Girokonto abgebucht.

Einlagensicherung und Regulierung: Vollständige Absicherung der Kundengelder

Die gesetzliche Einlagensicherung greift in Deutschland und anderen europäischen Ländern nur bis zu einem Betrag von 100.000 Euro. Bei der PSD Bank geht der Schutz aber weit darüber hinaus, denn die PSD Bank Berlin-Brandenburg ist Mitglied im Bundesverband der Volks- und Raiffeisenbanken. Dadurch sind die Kundengelder vollständig abgesichert und können zum Beispiel auch im Falle einer Insolvenz der PSD Bank Berlin-Brandenburg oder der gesamten PSD Banken Gruppe ausgezahlt werden.
Die Überprüfung der Einlagensicherung der PSD Bank Berlin-Brandenburg hat ergeben, dass die Einlagen der Kunden sowohl über die staatliche Einlagensicherung wie auch über einen privaten Einlagensicherungsfonds der Volks- und Raiffeisenbanken geschützt sind. Somit können die Kunden hier beruhigt auch größere Beträge anlegen, ohne dabei befürchten zu müssen, im Falle einer Krise der PSD Bank Berlin-Brandenburg alles zu verlieren.

Kundenservice: Viele Kontaktmöglichkeiten und ausgezeichneter Service

Bei Fragen und Problemen hilft der Kundenservice der PSD Bank Berlin-Brandenburg schnell und kompetent weiter. Per E-Mail können Anfragen über das praktische Kontaktformular gestellt werden. So landen die Mails direkt beim richtigen Ansprechpartner und können dadurch schneller bearbeitet und beantwortet werden. Auch per Telefon kann der Kundenservice kontaktiert werden. Montags bis Freitags stehen die Mitarbeiter der PSD Bank Berlin-Brandenburg den Kunden tagsüber für telefonische Auskünfte und Hilfestellungen zur Verfügung. Der Anruf erfolgt über eine Telefonnummer mit Berliner Vorwahl. Er ist also nicht komplett kostenlos, aber eben auch nicht überteuert. Kunden die einen Rückruf wünschen, können dies unter anderem über die Website der PSD Bank Berlin-Brandenburg anfordern, so dass hier keinerlei Kosten entstehen.
Der Kundenservice kann auch direkt im Online-Banking vom Computer aus oder auch mit der App mit einer Nachricht an den persönlichen Berater kontaktiert werden. Handelt es sich um ein vertrauliches Gespräch, so ist es möglich, die Nachrichten zusätzlich mit einer TAN zu verschlüsseln, so dass wirklich nur der Adressat Zugriff auf das Geschriebene hat.
Die Website der PSD Bank Berlin-Brandenburg hilft bei kleineren Problemen schon oft weiter, denn sie ist übersichtlich aufgebaut und alle wesentlichen Fragen werden hier beantworten. Zu guter Letzt ist es bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg auch möglich, persönlich vorbeizukommen, denn im Gegensatz zu den meisten anderen Direktbanken gibt es eine Filiale der Bank in Berlin.
Die Erfahrungen mit dem Kundenservice sind durchweg positiv. Hier zeigt sich deutlich, dass es sich zwar um eine Direktbank handelt, bei der wie üblich der größte Teil der Geschäfte online abgewickelt wird, dass aber auch der persönliche Kontakt hier sehr ernst genommen wird und im Sinne einer Regionalbank gehandhabt wird.
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Expertenmeinung: Bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg handelt es sich um eine ausgezeichnete Bank

Die PSD Bank Berlin-Brandenburg sicherte sich 2016 bereits zum dritten Mal in Folge den Titel „beliebteste Regionalbank Deutschlands“ beim großen Bankenvergleich des renommierten Wirtschaftsmagazins „€uro“. Auch zahlreiche weitere Auszeichnungen bei diversen Bankentests sind vorhanden und können auf der Website der Bank eingesehen werden.
Nicht nur das Girokonto, welches in allen bewerteten Bereichen punkten konnte, sondern auch viele andere Finanzprodukte der PSD Bank Berlin-Brandenburg erhielten in der Vergangenheit angesehene Auszeichnungen. Es lohnt sich also, sich bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg bei Bedarf nach weiteren Angeboten umzusehen.

Weitere Produkte: Breit gefächertes Angebot

Die PSD Bank Berlin-Brandenburg bietet neben dem in unserem Testbericht ausführlich betrachteten Girokonto noch eine breite Palette weitere Leistungen an. Egal ob es ums Sparen oder um einen privaten Kredit geht: Die Bank hat für fast alle Bedürfnisse das richtige Angebot zu guten Konditionen. Auch zum Autokauf und zur Immobilienfinanzierung bietet die PSD Bank ihren Kunden besonders gute Kredite an. In Zusammenarbeit mit der R + V Versicherung ist außerdem ein großes Angebot an unterschiedlichen Versicherungen verfügbar.
Für Privatkunden die Wert darauf legen, alle ihre Finanzen bei einem Anbieter zu bündeln, ist die PSD Bank Berlin-Brandenburg gut geeignet, da es hier kein Problem ist, vom Immobilienkredit bis zur Altersvorsorge alle Finanzdienstleistungen aus einer Hand zu erhalten und so den bestmöglichen Überblick zu haben. Aber auch wenn es nur um einzelne Produkte gehen sollte, hat die PSD Bank Berlin-Brandenburg gute Angebote für Kunden jeden Alters und alles Vermögensgruppen.
WEITER ZUR PSD BANK BERLIN-BRANDENBURGInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten

Fazit: Ein attraktives Girokonto mit vielen Zusatzleistungen

Das kostenlose Gehaltskonto der PSD Bank Berlin-Brandenburg kann in fast allen Bereichen punkten und kann guten Gewissens empfohlen werden.
Kontoführung, EC-Karte und wahlweise MasterCard oder Visa Karte sind kostenlos und bieten den Kunden viele Möglichkeiten. An über 19.600 Geldautomaten kann mit der EC-Karte kostenlos Bargeld abgehoben werden und auch mit der Kreditkarte sind viele Vorteile möglich. Der günstige Zinssatz für den Dispokredit beträgt lediglich 6,14%.
Auch das Online-Banking konnte im Test absolut überzeugen und steht nicht nur mit dem Computer zur Verfügung, sondern kann dank der praktischen und sehr sicheren App auch auf mobilen Geräten jederzeit und überall genutzt werden.

Fragen & Antworten zur PSD Bank