Header

Mastercard gebührenfrei – Alle Kosten und Gebühren im Test!

KREDITKARTE TESTSIEGER
  • Weltweit kostenfrei Geld abheben
  • Attraktive Zusatzleistungen & Boni
  • Keine Jahreskartengebühr
WEITER ZUR DKB: www.dkb.dewww.dkb.de "

Die gebührenfreie MasterCard Gold wird von „gebuhrenfrei.com“ angeboten. Dort wird die Kreditkarte auch beantragt. Die Bonität wird in Augenschein genommen und könnte unter Umständen zur Ablehnung führen. MasterCard gebührenfrei sorgt außerdem für ein bis zu sieben Wochen währendes Zahlungsziel, welches zinsfrei eingeräumt wird. Die kostenfreie Reiseversicherung, in Verbindung mit der Auslandsreise-Krankenversicherung und Gepäckversicherung, zählt zum Leistungsumfang der Kreditkarte. Der Kundenservice, ebenfalls kostenlos, ist 24 Stunden erreichbar. Für eine erfolgreiche Empfehlung werden 20 Euro gutgeschrieben. Diese Aktion gilt bis zum 31.07.2018 nur für geworbene Neukunden, die die Karte mindestens einmal bis zum 31.08.2018 genutzt haben müssen. Kosten fallen lediglich an beim Sollzins, der im Falle von Teilzahlungen in Kraft tritt. Die Überschreitung des Kreditrahmens wird entsprechend kalkuliert, allerdings nur wenn diese 3 % übersteigt und mindestens 50 Euro beträgt. Der Darlehensbetrag beträgt 1.000 Euro. Werden Überschreitungen berücksichtigt, ist der Kreditrahmen ungefähr 1.100 Euro. Sollzinsen fallen nicht an, wenn der volle Betrag pünktlich gezahlt wird. Es gibt keine versteckten Kosten, nur die Zinsen, die vom Kaufverhalten des Kunden abhängen und nicht von der Willkür der Bank.

Weiter zur Advanzia Bank: www.advanzia.com

Vorteile der gebührenfreien MasterCard

Der Kunde muss keinen monatlichen Mindestumsatz tätigen. Für Kartensperren oder Ersatzkarten werden keine Kosten erhoben. Das Zahlungsziel von sieben Wochen ist zinsfrei. Rückzahlungsmöglichkeiten bei Inanspruchnahme des Kredites sind flexibel gestaltet und somit optimal für den Kunden. Einige Vorteile:

  • keine Jahresgebühren
  • keine Umrechnungsgebühr bei Fremdwährungen
  • kostenfreie Reiseversicherung, Versicherungssumme bei 3.000 Euro
  • Sicherheit dank der Nutzung des EMV-Chips

Die Reiseversicherung gilt ebenfalls für mitreisende Familienmitglieder. Der EMV-Chip bedeutet „Europay International“ und ist kombiniert mit dem Prozessorchip, der für sämtliche Chipkartengeräte eingesetzt werden kann. Zinsen fallen lediglich an, wenn der Gesamtbetrag nicht komplett pünktlich bezahlt wird. Ein kleines Beispiel veranschaulicht die Berechnungsgrundlagen. Der Kunde kauft am 1. des Monats ein. Die in Anspruch genommene Summe wird am 20. des darauffolgenden Monats berechnet. Wird der Betrag pünktlich ausgeglichen, werden keine Zinsen erhoben sowie sieben Wochen als Zahlungsziel genutzt. Allerdings gilt das Zahlungsziel von sieben Wochen nicht bei Einkäufen, die um den 29. des Monats getätigt werden. Aufgrund des Abrechnungstages liegt hier das Zahlungsziel auf drei Wochen. Der Kunde kann selbstverständlich vor Fälligkeit jederzeit Geld auf das Konto überweisen, er muss nicht auf den Fälligkeitstag warten. Sollte der Fall eintreten, dass der geschuldete Betrag nicht auf einmal gezahlt werden kann, können Teilzahlungen dem Kunden helfen. Allerdings müssen mindestens 3 % der geschuldeten Gesamtsumme bezahlt werden. Wenn die 3 % unter 30 Euro liegen, müssen dennoch 30 Euro Mindestsumme beglichen werden. Ein Schufa-Eintrag muss nicht unbedingt die Ablehnung bedeuten, jedoch das Zahlungsverhalten des Kunden, welches dank Schufa ermittelt werden kann.

Advanzia Bank gebührenfreie Mastercard

Die gebührenfreie Mastercard der Advanzia Bank

Expertentipps zum Einsatz der Kreditkarte

Finanzexperten haben die MasterCard gebührenfrei unter die Lupe genommen. Das Merkmal positive Leistungen ohne Gebühren haben diese MasterCard zu einer der besten Kreditkarten Deutschlands erhoben. Einige Nachteile wurden jedoch bemerkt, und zwar sind die Geldabhebungen kostenlos, jedoch nur, wenn die Kreditkarte ausgeglichen ist. Am Tag der Abhebung sollte die gesamte Abrechnung beglichen werden, anderenfalls werden Sollzinsen in Höhe von immerhin 22,9 Prozent pro Jahr erhoben. Wenn dann die Kreditkarte zum Fälligkeitstag nicht komplett beglichen wird, wird es unter Umständen teuer. Der Vorteil im Ausland ist, dass die Karte auch bei Einkäufen, die mit Fremdwährungen bezahlt werden sollen, kostenlos genutzt werden kann. Die Rechnung in US-Dollar oder beispielsweise Türkischen Lira wird kostenlos beglichen. Die Gepäckversicherung liegt bei 2.500 Euro, wobei 100 Euro als Selbstbeteiligung berechnet werden. Die Kreditkarte kann ohne Nachteile Verwendung finden, wenn zeitnah die Bezahlung der Abrechnung erfolgt. Bargeldabhebungen sind nur im Notfall durchzuführen. Die Bank verfügt über keine Filialen in Deutschland, der Hauptsitz befindet sich in Luxemburg. Es handelt sich also um eine reine Direktbank.

Weiter zur Advanzia Bank: www.advanzia.com

Nachteile der Kreditkarte

Die Begleichung der fällig gewordenen Abrechnung kann nur per Überweisung stattfinden. Wird die Überweisung vergessen wird, fallen Zinsen an. Das Konto führt kein Guthaben-Saldo, sodass Einzahlungen auf das Konto lediglich für die Regulierung der aufgekommenen Ausgaben genutzt werden können. Der Kunde kann nicht prinzipiell mit sieben Wochen Zahlungsziel rechnen, wie in der Werbung dargestellt. Wenn wie erläutert Einkäufe am Ende des Monats getätigt werden, verringert sich das Zahlungsziel auf drei Wochen. Es besteht keine Möglichkeit zum Einzug per Lastschrift. Partnerkarten können nicht beantragt werden. Der Partner muss selbst die Beantragung vornehmen. Nachteile kurz zusammengefasst bei dieser Kreditkarte sind folgende:

  • Hohe Sollzinsen, die bei der Teilzahlungsvariante berechnet werden
  • Keine automatische Abbuchung möglich, Zahlung nur per Überweisung
  • Bargeldabhebungen werden mit Sollzinsen berechnet
  • Am Anfang ist nur ein niedriger Verfügungsrahmen gegeben
  • Keine Guthabennutzung

Der größte Nachteil sind die äußerst hohen Zinsen, die allerdings vom Karteninhaber verschuldet werden. Über 20 % sind bei einem höheren Kreditrahmen bereits beachtlich. Zahlungen, die über PayPal abgewickelt werden und an Freunde oder Verwandte gehen, müssen auch mit Zinsen kalkuliert werden. Die Informationen, die Advanzia an die Kunden gibt, erfolgen per E-Mail. Viele Kunden bitten daher um die Umstellung zur Übersendung auf dem Postweg. E-Mail ist nicht sicher, viele Benachrichtigungen finden sich im Spam wieder oder werden vom Kunden überlesen.

gebuhrenfrei.com Preise

Die Preise werden bei gebuhrenfrei.com ganz übersichtlich dargestellt

Weitere nicht im Angebot beschriebene Vorteile

Wenn der Urlauber einen Mietwagen benutzen möchten, werden ihm 5 % von der Bank geschenkt, wenn über das Reiseportal von Advanzia gebucht wurde. Der Verfügungsrahmen kann am Anfang noch relativ niedrig sein, erst wenn sichtbar wird, dass die Beträge am Fälligkeitstag pünktlich überwiesen wurden, kommt ein Angebot der Bank hinsichtlich Erhöhung des Kreditrahmens. Die Abhebungssumme beträgt täglich bis zu 1.000 Euro. Fünf Geldabhebungen täglich innerhalb des Verfügungsrahmens sind möglich. Wenn die PIN dreimal falsch eingegeben wurde, ist die Karte automatisch gesperrt. Hier hilft nur der Kontakt zum Kundenservice, was 24 Stunden möglich ist. Tipp: Möglichst die dem Kunden bekannte Nummer, die mit 0800 beginnt, anrufen, die andere genannte Nummer ist teuer, denn hier handelt es sich um eine telefonische Verbindung aus dem Ausland. Die Bank bittet den Kunden nach Erhalt der Karte um wichtige Sicherheitshinweise, die auch befolgt werden sollten:

  • Karte sollte sofort unterschrieben werden vom Inhaber der Karte
  • Die Karte muss immer sicher untergebracht sein
  • Online Shops auf Seriosität überprüfen vor dem Einsatz der Karte
  • Die Karte niemals aus der Hand geben beim Bezahlen im Geschäft
  • Belege immer so lange aufbewahren, bis die Abrechnung kommt

Neben der gebührenfreien MasterCard wird von Advanzia ein Tagesgeldkonto angeboten.

Weiter zur Advanzia Bank: www.advanzia.com

GMX gibt Advanzia gebührenfreie MasterCard an Kunden

GMX Mitglieder können die gebührenfreie MaserCard bis zum 31.07.2018 beantragen. Wenigstens einmal sollte die Karte bis zum 31.08.2018 genutzt werden, dann werden dem Kunden BestChoice Gutscheine im Wert von 25 Euro zugesichert. Sollten Transaktionen dreimal in diesem Zeitraum zum Einsatz kommen, gibt es einen weiteren Gutschein gleichen Wertes.

Gebührenfreie Mastercard von Maxda

Die gebührenfreie Kreditkarte von MasterCard wird vom Kreditvermittler Maxda präsentiert. Für den Kunden ist die erweiterte Disposition der Finanzen attraktiv. MasterCard hat einen weltweiten Bekanntheitsgrad, sodass Kreditkarten auch beim Auslandsaufenthalt anerkannt werden. O2 zählt ebenfalls zu den Anbietern der kostenlosen Kreditkarte, bezeichnet als Debit Karte. Creditolo bietet die MasterCard gebührenfrei an, auch mit dem Hinweis, dass noch mehr finanzieller Spielraum genutzt werden kann. Wer nicht flüssig ist, kann mit 30 Euro die Abrechnung begleichen. Das ist wahr, jedoch zieht dieser Ratschlag Kosten nach sich, wie Zinsen auf die Teilzahlungsmodalitäten usw. Kleine Schufa-Einträge führen nicht umgehend zur Ablehnung.

Test im Internet – Kreditkarten

Das Handelsblatt veröffentlichte einen Test, worin Platz 1 die Advanzia Bank – gebührenfreie MasterCard Gold errang. Hervorgehoben wurde, dass der Inhaber die Karte gebührenfrei erhält ohne den Zwang, ein entsprechendes Konto zu eröffnen. Es folgen Vorschläge von Experten, wie keine Zinsen anfallen:

  • Bezahlen für Käufe ab dem 3. des Monats verhindert Zinsberechnungen
  • Per E-Mail wird die Kreditkartenabrechnung um den 20. d.M. zugestellt
  • Zeit bis zum 20. des Monats, um spätestens zu zahlen

Bei Beachtung der Abrechnungstermine fallen keine Zinsen an. Wenn bis zum 3. des Folgemonats keine ausreichende Zahlung eingegangen ist, wird eine Mahnung geschickt. Erfolgt keine Reaktion des Kunden, wird die Karte gesperrt. In diesem Falle laufen die Zinsbelastungen jedoch weiter. Eine sofortige Überweisung kann noch Abhilfe schaffen. Eine vereinbarte Teilzahlung ist auch eine Lösung. Die Bank muss verdienen, wie jede andere Bank auch. Menschen, die vergessen, die Überweisung fristgerecht auszustellen, oder in Urlaub fahren und die Überweisung nicht durchführen, müssen nun Zinsen zahlen. Aus Sicht der Bank ist das positiv. Ein Lastschriftverfahren ist nicht machbar, per Dauerauftrag kann nur eine bestimmte Summe überwiesen werden, die jedoch nicht mit den Abrechnungen übereinstimmt. Es bleibt nur die Möglichkeit der herkömmlichen Überweisung.

Advanzia Bank Auszeichnungen

Die Kreditkarte der Advanzia Bank wurde bereits ausgezeichnet

Fragen von Internetnutzern bezüglich der Kreditkarte

Viele Interessenten fragen, wo die Karte beantragt werden kann. Die Banken, Sparkassen oder im Internet einige Direktbanken ermöglichen die Beantragung dieser Kreditkarte. Der Kreditrahmen wird vom Anbieter festgelegt. Die Gültigkeit beträgt in der Regel drei Jahre. Bei Diebstahl besteht die Möglichkeit der sofortigen Sperrung, entsprechende Telefonnummern werden dem Kunden mitgeteilt. Erst nach Meldung der Sperrung muss sich der Kunde keine Sorgen mehr über die Haftung machen. Anderenfalls haftet der Kunde bis maximal 50 Euro. Die Sicherheit ist hervorragend. Mit internationalen Sicherheitsstandards gewähren MasterCard und das kartenausgebende Institut ausreichenden Schutz. Falls wider Erwarten doch eine solche Situation eintritt, wird die hundertprozentige Rückerstattung garantiert im Falle von fremden Abbuchungen oder Transaktionen. Bei grober Fahrlässigkeit sind allerdings die Beteiligten machtlos, dann ist der Schaden für den Kunden nicht ersetzbar. Die Chiptechnologie sorgt für die Verbesserung der Zahlungssicherheit bezogen auf Kreditkarten.

Weiter zur Advanzia Bank: www.advanzia.com

Funktionen der Zahlungsabwicklung

Die Zahlung der gekauften Waren erfolgt mit der gebührenfreien MasterCard. Das POS-System, einsetzbar mit dem EMV-Chipsystem, erfasst die Daten und sendet diese an die Bank des Warenanbieters. Die Transaktion wird nun übermittelt. MasterCard muss die Autorisation der kartenausgebenden Bank des Kunden besorgen. Nun übermittelt MasterCard die Transaktionen zur Autorisierung an den Issuer. Der Händler wird informiert und die Zahlung an den Händler weitergeleitet.

Erfahrungen mit dieser Kreditkarte

Viele Nutzer teilen ihre Erfahrungen im Internet dem User mit. Das Schlagwort ist keinen Urlaub ohne die MasterCard. So lange man auf die pünktliche komplette Bezahlung der Karte achtet, fallen nicht einmal Zinsen an. Im Urlaub kann diese Karte überall und in jeder Lebenslage verwendet werden. Gebührenfrei versichert sein, das ist auch für viele Kunden perfekt. Die Sparkassen geben die Kreditkarten in Verbindung mit Prämien und Bonusangeboten aus. Vom Gratisgetränk bis zum Wochenendtrip werden Gutscheine dem Karteninhaber präsentiert. Bei jeder Zahlung mittels der MasterCard wird ein Coin gegeben. Ab dem fünften Einsatz gibt es Prämien. Besonders im Bereich Reisen und Versicherungen ist die Karte perfekt. Geldabhebungen wiederum sollten möglichst vermieden werden.

Advanzia Bank MasterCard beantragen

Die gebührenfreie MasterCard der Advanzia Bank ganz bequem online beantragen

Wichtige Punkte zur Beachtung

Tipps beim Internet Einkauf sollten befolgt werden, dazu zählt die Überprüfung, ob der Internet Shop auch vertrauenswürdig ist. Die SSL-Verschlüsselung ist ein Muss bei Online Geschäften. Wenn das Impressum fehlt oder die AGBs ist vom Kauf dieses Online Shops dringend abzuraten. Da vermehrt unseriöse Anbieter ihr Unwesen im Internet treiben, bitten die kreditgebenden Institute darum, Vorsicht walten zu lassen, wenn die komplette Kartennummer per E-Mail abgefragt wird. Diese Nummer verlangt keine Bank, somit ist eine sofortige Meldung bei mastercard.com erforderlich oder an die kreditgebende Bank. Weltweit wird MasterCard akzeptiert, sichtbar auch im Ausland am MasterCard Logo an der Kasse oder auch an der Eingangstür. Die Abhebung von Geldautomaten ist zwar kostenlos, jedoch nur auf den ersten Blick, die Zinsen auf den abgehobenen Betrag zeigen sich bei der nächsten Abrechnung.

Weiter zur Advanzia Bank: www.advanzia.com

Fazit

Die gebührenfreie MasterCard ist trotz einiger Nachteile, die vom Kunden verschuldet werden, empfehlenswert. Es gibt keine Jahresgebühren, auch nicht nach zwei oder drei Jahren. Wer sich an die Ratschläge der Finanzexperten hält, die Abrechnungssumme komplett zeitnah überweist, muss sich um anfallende Kosten keine Sorgen machen. Bargeldabhebungen helfen zwar im Notfall, sollten aber gleich wieder bezahlt werden, bevor Zinsen anfallen. Wer die Kreditkarte vernünftig nutzt, sich sorgfältig an die Zahlungstermine hält, wird viel Freude an der Karte haben und diese wirklich ohne Gebühren nutzen können. Der Kreditrahmen von 1.000 Euro erhöht sich nach Überprüfung der Bank. Für Einkaufe im Internet oder im Geschäft in der Stadt sind 1.000 Euro akzeptabel. Die Sicherheit ist hervorragend, auf Reisen eignet sich diese Karte perfekt. Gebühren zur Umrechnung von Fremdwährungen in Euro fallen nicht an, was von den Reisenden als sehr positiv empfunden wird. Die Versicherungen im Leistungsumfang, die explizit für Reisen gedacht sind, werden von den Testern bewertet. Der gesamte Eindruck besteht darin, dass es sich bei dieser Kreditkarte um eine der besten Karten handelt, die auch so gewertet wird. Wer einen Engpass hat, kann auch nur 30 Euro zahlen, muss sich dann allerdings mit hohen Zinsen abfinden.

Fragen & Antworten zur Advanzia Bank


Wo hat die Bank ihren Hauptsitz?


Die Advanzia Bank hat ihren Hauptsitz in Münsbach, Luxemburg.

Handelt es sich bei der Advanzia Bank um einen Filialbank?


Bei der Advanzia Bank handelt es sich um eine Online Bank.

Ist die Kontoeröffnung kompliziert?


Nein! Die Kontoeröffnung ist in wenigen Schritten möglich!

Was ist das Angebot der Advanzia Bank?


im Angebot befinden sich derzeit Tagesgeldkonten und Kreditkarten.

 

KREDITKARTE TESTSIEGER
  • Weltweit kostenfrei Geld abheben
  • Attraktive Zusatzleistungen & Boni
  • Keine Jahreskartengebühr
WEITER ZUR DKB: www.dkb.dewww.dkb.de "

Unsere Empfehlung