Was sind die Vor- und Nachteile einer Investition in den Deka EURO STOXX 50 UCITS ETF – R DIS? Diese Frage soll nachfolgend ausführlich beantwortet werden. Fondsgesellschaft des ausschüttenden ETFs ist die Deka Investment GmbH, die als Teil der Sparkassen-Finanzgruppe durch die BaFin reguliert wird. Zum Angebot der Fondsgesellschaft gehört außerdem der Deka EURO STOXX 50 UCITS ETF – ACC. Auch dieser thesaurierende ETF wird im weiteren Verlauf berücksichtigt.
- EURO STOXX 50 Index enthält 50 europäische Blue Chips
- Vollständige Replikation der enthaltenen Basiswerte
- ETF in ausschüttender oder thesaurierender Variante
- Geeignet im Rahmen einer mittel- oder langfristigen Anlagestrategie
Basisinformationen über den EURO STOXX 50 UCITS ETF
Am Markt ist eine große Zahl an ETFs auf den EURO STOXX 50 Index zu finden. Allein die Deka Investment GmbH bietet zwei ETFs an. Die wichtigsten Basisinformationen zu beiden ETFs haben wir in nachfolgender Tabelle festgehalten.
| Name | Deka EURO STOXX 50 UCITS ETF |
|---|---|
| Rechtliche Struktur | ETF |
| ISIN | DE000ETFL029 (DE000ETFL466) |
| WKN | ETFL02 (ETFL46) |
| Auflegungsdatum | 14. März 2008 (04. Mai 2015) |
| Vergleichsindex | EURO STOXX 50 |
| Herkunftsland | Deutschland |
| Fondsgesellschaft | Deka Investment GmbH |
| Gesamtkostenquote (TER) | 0,15% |
| Gewinnverwendung | ausschüttend (thesaurierend) |
| Ausschüttungsintervall | vierteljährlich (Thesaurierung: jährlich) |
| Replikationsmethode | Volle Replikation |
| Fondswährung | EUR |
Bei den beiden ETFs handelt es sich um einen ausschüttenden (ISIN: DE000ETFL029) und einen thesaurierenden (ISIN: DE000ETFL466) ETF. Neben der Ertragsverwendung besteht der größte Unterschied zwischen den beiden Fonds im Fondsvolumen. Erstgenannter weist ein Volumen von 1,1 Millionen Euro auf, letztgenannter ein Fondsvolumen von über 17 Millionen Euro. Angaben, die in obiger Tabelle in Klammern stehen, beziehen sich auf den thesaurierenden ETF.
Deka EURO STOXX 50 UCITS Zusammensetzung
Das Anlageuniversum des Vergleichsindex umfasst alle Unternehmen, die in den 18 Supersektor-Indizes von EURO STOXX enthalten sind. In den EURO STOXX 50 werden aus diesen die 40 nach Free-Float-Marktkapitalisierung größten Unternehmen übernommen. Die übrigen zehn Unternehmen setzen sich aus denjenigen zusammen, die vor der Indexanpassung bereits enthalten waren und nun einen Rang zwischen 40 und 60 bei der Free-Float-Marktkapitalisierung besitzen.
Die nachfolgenden Tabellen sollen einen Eindruck davon vermitteln, welche Sektoren, Länder und Unternehmen am stärksten im Deka EURO STOXX 50 UCITS ETF vertreten sind. Dieser ETF nutzt den EURO STOXX 50 als Referenzindex und bildet diesen möglichst genau ab. Wie bereits in der Tabelle zu Beginn beziehen sich die Angaben in Klammern auf den thesaurierenden ETF, falls diese vom ausschüttenden ETF abweichen.
EURO STOXX ETF Zusammensetzung nach Sektoren
| Sektor | Fondsanteil in % |
|---|---|
| Industriegüter & Dienstleistungen | 11,20 (11,26) |
| Banken | 10,15 (10,21) |
| Technologie | 9,03 (9,08) |
| Konsumgüter & Haushaltswaren | 8,82 (8,87) |
| Nahrungsmittel & Getränke | 8,68 (8,73) |
| Versicherungen | 8,41 (8,46) |
| Chemie | 8,25 (8,29) |
| Sonstige | 35,46 (35,10) |
EURO STOXX ETF Zusammensetzung nach Ländern
| Land | Fondsanteil in % |
|---|---|
| Frankreich | 36,67 |
| Deutschland | 31,35 |
| Spanien | 9,30 |
| Niederlande | 7,65 |
| Italien | 4,81 |
| Großbritannien | 3,06 |
| Belgien | 2,78 |
| Finnland | 1,17 |
| Irland | 1,08 |
| Kasse | 0,67 |
EURO STOXX ETF Zusammensetzung nach Unternehmen
| Unternehmen | Fondsanteil in % |
|---|---|
| Total SA | 6,07 (6,10) |
| SAP SE | 4,71 (4,73) |
| Siemens AG-REG | 4,02 (4,04) |
| Sanofi | 3,52 (3,54) |
| LVMH Moet Hennessy Louis Vui | 3,49 (3,51) |
| Allianz SE-REG | 3,41 (3,43) |
| ASML Holding NV | 3,18 (3,20) |
| Bayer AG-REG | 3,18 (3,19) |
| Unilever NV-CVA | 3,16 (3,18) |
| BASF SE | 3,10 (3,12) |
Gut zu wissen
Der ETF bietet eine gute Basis für Anleger, die ihr Depot diversifiziert aufstellen möchten. Die Investition findet hierbei in 50 der liquidesten Unternehmen der Eurozone statt. Es handelt sich dabei ausschließlich um Blue Chip Unternehmen aus den Supersektor-Indizes von EURO STOXX. Durch eine jährliche Indexanpassung ist gewährleistet, dass stets die größten Unternehmen aus den EU-Staaten der Eurozone enthalten sind.
Die Ziele des EURO STOXX 50 ETF von Deka
Die Deka Investment GmbH bietet mehrere gemanagte Fonds auf den EURO STOXX 50 Index an. Wie eingangs bereits beschrieben, handelt es sich dabei um einen ausschüttenden und einen thesaurierenden ETF. Unabhängig ihrer Eigenschaften und Zusammenstellung ist Ziel beider Fonds, den EURO STOXX 50 Index (Preisindex) möglichst genau nachzubilden. Dieser setzt sich aus den 50 größten Unternehmen der 18 Supersector-Indizes von EURO STOXX zusammen. Die Gewichtung erfolgt anhand der Streubesitz-Marktkapitalisierung.
Um eine vollständige Nachbildung der im Index enthaltenen Unternehmen zu erreichen, erwirbt die auflegende Gesellschaft – die Deka Investment GmbH – deren Wertpapiere im gleichen Verhältnis. Die Fonds wenden als Abbildungsart also die volle Replikation an. Da es sich bei den Blue Chips um besonders liquide Wertpapiere handelt, gelingt dies in der Regel nur in Ausnahmefällen nicht. Dadurch sind geringe Abweichungen zwischen Fonds und Index zu erklären. Wie die vorherigen Tabellen aufgezeigt haben, weisen jedoch auch die Zusammenstellungen des thesaurierenden und des ausschüttenden ETFs geringfügige Unterschiede auf.
Durch die möglichst genaue Abbildung des Referenzindex soll weiterhin auch eine Rendite erzielt werden, die mit der einer direkten Investition in den Index vergleichbar ist. ETFs bieten sich zu diesem Zweck aufgrund der Tatsache an, dass es sich um passiv gemanagte Fonds handelt. Diese weisen geringe laufende Kosten auf und eignen sich daher für eine langfristige Geldanlage. Eine Garantie, dass der Deka ETF eine Rendite erzielt, gibt es trotz positiver Performance in den letzten Jahren jedoch nicht.
Ein Blick auf die Gebühren des Deka EURO STOXX 50 ETF
Mit welchen Kosten ist zu rechnen, wenn Anleger in einen der beiden Deka ETFs auf den EURO STOXX 50 investieren? Diese Frage sollten sich interessierte Anleger unbedingt vor der Geldanlage stellen. Schließlich werden ETFs auf diesen Referenzindex von einer Vielzahl Fondsgesellschaften angeboten – und kaum einer möchte denjenigen mit den schlechtesten Konditionen wählen. Aus diesem Grund ist ein Vergleich unablässig.
Einer der grundsätzlichen Vorteile von ETFs liegt in der Tatsache begründet, dass sie verhältnismäßig geringe laufende Kosten aufweisen. Diese werden in der Gesamtkostenquote (abgekürzt durch TER) ausgedrückt. Da es sich bei ETFs um passiv gemanagte Fonds handelt, fallen keine hohen Verwaltungsgebühren an. Die TER liegt daher für gewöhnlich zwischen 0,10% und 0,50%. Sowohl der thesaurierende als auch der ausschüttende ETF von Deka reihen sich nahtlos ein und weisen jeweils eine TER von 0,15% auf.
Die Kosten des ausschüttenden und des thesaurierenden ETFs auf den EURO STOXX 50 von Deka im Überblick:
- Gesamtkostenquote: 0,15% p. a.
- An die Wertentwicklung gebundene Gebühr: keine
- Ausgabeaufschlag: 0,00%
- Rücknahmeabschlag: 0,00%
Im Börsenhandel müssen Anleger keinen Ausgabeaufschlag oder Rücknahmeabschlag bezahlen. Diese Angaben sind für den außerbörslichen Handel jedoch nicht gültig. Hier können ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,00% und ein Rücknahmeabschlag in Höhe von 1,00% anfallen. Bei beiden Angaben handelt es sich um Höchstwerte, die in der Praxis auch niedriger sein können. Anleger sollten die mit dieser Handelsform verbundenen Kosten zuvor unbedingt in Erfahrung bringen, um so einen Vergleichswert zu besitzen. Da sie bei einem Kauf oder Verkauf direkt vom Anlagebetrag abgezogen werden, vermindern sie die erzielte Rendite.
Zu beachten ist weiterhin, dass die laufenden Kosten von Jahr zu Jahr schwanken können. Die angegebenen Zahlen beziehen sich daher auf das vergangene Geschäftsjahr.
Jetzt zu Freedom24 Investitionen in Wertpapiere und andere Finanzinstrumente beinhalten immer das Risiko eines KapitalverlustsDeka EURO STOXX 50 UCITS Performance und Risikoprofil
Für Anleger bietet ein Blick auf die historische Performance eines Anlageprodukts einen hohen Informationsgehalt. Dabei sollten sie jedoch nicht vergessen, dass die historische Entwicklung keinerlei Aussagekraft für die zukünftige Performance des ETFs besitzt. Der Referenzindex enthält die größten Unternehmen der Eurozone und stellt damit einen Marktbarometer dar. Ereignisse, die einen positiven oder negativen Einfluss auf den Markt haben, spiegeln sich im Index ebenfalls wieder.
Die Nachfolgenden Tabellen stellen die Wertentwicklung des ausschüttenden und des thesaurierenden ETFs dem Referenzindex gegenüber. Zu beobachten ist, dass beide ETFs in den vergangenen Jahren eine bessere Performance als der Vergleichsindex aufweisen. Die Netto-Performance, bei der neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten auch die durchschnittlichen Kauf-, Halte- und Verkaufskosten berücksichtigt werden, fällt je nach depotführender Stelle unterschiedlich aus.
Jährliche Wertentwicklung der Fonds im Vergleich zum Index
| 30.08.13- 29.08.14 | 29.08.14 - 28.08.15 | 31.08.15 -30.08.16 | 31.08.16 - 30.08.17 | 31.08.17 - 30.08.18 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Deka EURO STOXX 50 UCITS ETF | 18,8% | 7,2% | -4,3% | 16,0% | 4,0% |
| Deka EURO STOXX 50 UCITS ETF (thesaurierend) | 18,2% | 6,8% | -4,4% | 15,8% | 4,0% |
| Referenzindex | 18,2% | 6,6% | -5,0% | 15,2% | 3,5% |
Annualisierte Wertentwicklung der Fonds im Vergleich zum Index
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | |
|---|---|---|---|
| Deka EURO STOXX 50 UCITS ETF | 4,3% | 15,8% | 49,1% |
| Deka EURO STOXX 50 UCITS ETF (thesaurierend) | 4,0% | 15,1% | 46,9% |
| Referenzindex | 3,5% | 13,2% | 44,1% |
Das Risikoprofil des Deka EURO STOXX 50 ETF
Beide ETFs weisen im Vergleich zum Referenzindex seit ihrer Auflage eine bessere Performance auf. Dies bedeutet jedoch nicht, dass es sich hierbei um eine risikofreie Geldanlage handelt – im Gegenteil. Der Fonds befindet sich in der Risikokategorie 6 von 7, da der Anteilspreis starken Schwankungen ausgesetzt ist. Diesem Risiko sollten sich Anleger vor einer Investition unbedingt bewusst sein.
Fazit: Deka EURO STOXX 50 UCITS ETF überzeugt mit guter Performance
Der Fokus des Deka EURO STOXX UCITS ETF – R DIS(WKN: ETFL02) liegt auf der Investition in Aktien von europäischen Blue Chip Unternehmen. Zu diesem Zweck bildet er den Referenzindex möglichst genau ab, die dabei erzielte Rendite wird mindestens einmal pro Jahr an die Anleger ausgeschüttet. Dank niedriger TER entfällt nur ein geringer Anteil der Rendite auf die laufenden Kosten. Dadurch ist der ETF für alle Anleger interessant, die auf der Suche nach einer langfristigen Möglichkeit zur Geldanlage sind. In einem ETF Vergleich sollte jedoch auch ein ganz ähnlicher Fonds auf den EURO STOXX berücksichtigt werden. Deka bietet daneben auch den Deka EURO STOXX 50 UCITS ETF – ACC(WKN: ETFL46) an. Dabei handelt es sich um einen thesaurierenden Fonds, bei dem die Rendite anstatt ausgeschüttet zu werden wieder angelegt wird.
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