DTW Baufinanzierung Erfahrungen 2024 – Zinsvorteile durch Direktvermittlung?

Ein maßgeschneidertes Finanzierungsangebot zum Kauf oder Neubau einer Immobilie kann auch über einen Darlehensvermittler gefunden werden. Über den Service der DTW Immobilienfinanzierung können Finanzierungsvorschläge eingeholt werden. Es handelt sich bei der DTW Immobilienfinanzierung um einen Direktvermittler. Die DTW GmbH wurde im Jahr 2002 gegründet und hat ihren Sitz in Mannheim. Das Vermittlungsangebot im Bereich Baufinanzierung richtet sich an Angestellte und Selbstständige. In den DTW Immobilienfinanzierung Erfahrungen haben wir das Kreditangebot genau unter die Lupe genommen.

Pro und Contra unserer DTW Erfahrungen

• für Kunden wird keine Vermittlungsprovision fällig
• kostenlose Sondertilgung möglich
• Änderung Tilgungssatz bis zu 1 pro Jahr kostenlos
• seitens DTW keine Bearbeitungsgebühren
• bis zu 12 Monate ohne Bereitstellungszinsen
• Finanzierung von Gewerbeimmobilien bis max. 50 %
• Komplettfinanzierung gehört zu den Darlehensarten
• Grundstücke finanzieren möglich
• gute Auswahl an Kontaktmöglichkeiten

• keine persönliche Beratung vor Ort

DTW Baufinanzierung Test: Die Fakten auf einen Blick

• Kreditangebot: Baufinanzierung
• Zinssatz: abhängig vom Finanzpartner
• Laufzeiten: Sollzinsbindung bis zu 30 Jahre
• Mindest- und Maximalbetrag: ab 25.000 Euro; keine Obergrenze angegeben
• Erreichbarkeit des Supports: montags bis freitags von 08:30 bis 18:00 Uhr
• Anforderung Antragsteller: je nach Finanzierungspartner
• Regulierung: keine; Erlaubnis als Immobiliendarlehensvermittler nach GewO
• Sicherheit: gesicherte Datenübertragung
• Versicherung: abhängig vom Finanzierer
• Weitere Produkte: DTW GmbH bietet über FondsClever.de Fonds an

Das hat unserer DTW Baufinanzierung Testbericht ergeben!

Art der Kreditplattform: Direktvermittler für private Baufinanzierung

Das Angebot der DTW GmbH zeigt unterschiedliche Geschäftsbereiche auf. In unserem Testbericht geht es ausschließlich um die DTW Immobilienfinanzierung, die als Direktvermittler für Erst- und Anschlussfinanzierungen tätig ist. Beim Blick auf den Markt findet sich eine ansehnliche Auswahl an Darlehensvermittlern. Darunter gibt es auch Anbieter, die Niederlassungen bundesweit führen, sodass Verbraucher eine persönliche Beratung vor Ort in Anspruch nehmen können. Wie sich bei den Erfahrungen mit DTW Immobilienfinanzierung ergab, ist dies beim Mannheimer Darlehensvermittler nicht der Fall. Eine Darlehensanfrage kann über die folgenden Wege erfolgen:

• Online-Voranfrage
• Darlehensanfrage per Telefon
• ausgefüllte Darlehensanfrage ausdrucken und per Post senden

Bei einer privaten Baufinanzierung geht es zumeist um hohe Darlehenssummen, sodass eine umfassende Beratung im Vorfeld realisiert werden sollte. Dem Vermittler ist dies bewusst, sodass Spezialisten für Baufinanzierung beratend zur Seite gestellt werden. Über das DTW Servicecenter in Mannheim können Kreditsuchende direkten Kontakt herstellen.
Die DTW Immobilienfinanzierung bietet selbst keine Darlehen an. Um für seine Kunden eine individuelle Finanzierungslösung mit möglichst günstigem Zinssatz zu finden, arbeitet der Direktvermittler mit einem Pool an Finanzpartnern zusammen. Kreditsuchende zeigen individuelle Anforderungen auf, die die Baufinanzierung bedienen sollte. Daher sollte auf Darlehensanfragen eine zugeschnittene Finanzierungslösung folgen. Die Zusammenarbeit mit verschiedenen Finanzpartnern ermöglicht es dem Vermittler eine passende Baufinanzierung zu finden.
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Kreditangebote: Einbindung der staatliche KfW-Förderung möglich

Ein umfangreiches Angebot an Finanzierungsvarianten kommt Kreditnehmern entgegen. Bei unseren DTW Baufinanzierung Erfahrungen haben wir die wählbaren Darlehensarten und Möglichkeiten zur Sonderfinanzierung genau beleuchtet. Zunächst kann angemerkt werden, dass sich das Kreditangebot insgesamt überzeugend erweist. Kreditnehmer können in die Baufinanzierung eine KfW-Förderung einbinden. Es gibt unterschiedliche KfW-Programme zur Immobilienfinanzierung. Wer eine KfW-Baufinanzierung in Anspruch nehmen kann, kann mitunter von Tilgungszuschüssen und weiteren Vorteilen profitieren. Neben klassischen Darlehensarten für die Baufinanzierung bietet DTW Immobilienfinanzierung noch weitere Finanzierungsmöglichkeiten wie

• Forward-Darlehen
• Modernisierungskredit
• Bausparen
• Wohn-Riester

Darüber hinaus zeigt sich für Bauherren auch eine Anschlussfinanzierung interessant. Wenn die Sollzinsbindung des Kredits endet, ist eine günstige Anschlussfinanzierung eine Lösung. Was die Sollzinsbindung betrifft, so können Kreditnehmern zwischen verschiedenen Optionen wählen. Je nach Finanzierungspartner ist eine Sollzinsbindung zwischen fünf und bis zu 30 Jahre möglich. Wie sich eine lange Sollzinsbindung auf die monatlichen Raten auswirkt, gilt es abzuklären.
Über DTW Immobilienfinanzierung können Baudarlehen ab 25.000 Euro angefragt werden. Bei einigen anderen Vermittlern liegt der Mindestbetrag bei 40.000 Euro oder höher. Konkrete Angaben zur Obergrenze der Darlehenssumme konnten wir bei unserem DTW Immobilienfinanzierung Test nicht entdecken. Je nach Finanzierungspartner erfolgt die Auszahlung des Darlehens in einer Summe oder in bis zu sieben Teilbeträgen.

Kreditkonditionen: keine Gebühren durch DTW Immobilienfinanzierung

Die DTW Immobilienfinanzierung kooperiert mit deutschen Banken und das regional und überregional. Welche Institute genau zu den Kooperationsbanken zählen, wird nicht aufgeführt. Um Kunden eine Baufinanzierung mit guten Konditionen und einem günstigen Zinssatz vorschlagen zu können, kommt es auch auf Einzelheiten an. Wie bei den DTW Baufinanzierung Erfahrungen festgestellt werden konnte, kann die Voranfrage unverbindlich und kostenlos gestellt werden. Um ein verbindliches Angebot zu erhalten, sind bestimmte Unterlagen einzureichen. Es handelt sich dabei um objektbezogene Unterlagen und ebenfalls um Unterlagen, die Auskünfte über Einkommen und Vermögen des Kreditnehmers aufführen.
Seitens der DTW Immobilienfinanzierung fallen für Kreditnehmer keine Bearbeitungsgebühren oder Kosten für Wertgutachten an. Die Rahmenbedingungen für die Baufinanzierung können eine bereitstellungszinsfreie Zeit von bis zu 12 Monate beinhalten. Wer bereit ist einen Zinsaufschlag in Kauf zu nehmen, kann die Baufinanzierung mit bis zu 36 Monaten ohne Bereitstellungszinsen angehen. Es kann keine Aussage darüber getroffen werden, wie sich der Zinssatz für die Baufinanzierung darstellt. Faktoren wie Bonität des Kreditnehmers, Laufzeit, Sollzinsbindung und Beleihungshöhe zeigen sich ausschlaggebend für die Berechnung des individuellen Zinssatzes.
Wie sich die Kreditgebühren seitens des Finanzierers darstellen, wird in den jeweiligen Kreditkonditionen ersichtlich. Darüber hinaus sind noch Kosten für den Notar und weitere Nebenkosten beim Kauf miteinzuplanen.
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Flexibilität bei Kreditänderungen: kostenfreie Sondertilgung möglich

Wer einen kostenlosen Finanzierungsvorschlag über DTW Immobilienfinanzierung erhalten möchte, kann dazu das zugehörige Online-Formular ausfüllen. Beim Vorhaben hinter der Finanzierung kann es sich um einen Neubau oder Kauf einer Immobilie handeln. Darüber hinaus kann auch eine benötigte Anschlussfinanzierung ein Anlass zur Finanzierungsanfrage sein. Zu den erforderlichen Eingaben zählen zudem Art der Immobilie und deren Nutzung. Weiter sind Angaben zum gewünschten Darlehen zu tätigen.
Eine zugeschnittene Finanzierungslösungen kann Möglichkeiten zur Sondertilgung beinhalten. Kreditnehmer können Sondertilgungen leisten, um den Kredit schneller abzahlen zu können. Sondertilgungen von 5 % der Darlehenssumme pro Jahr finden sich häufig schon in den Kreditkonditionen. Zusätzliche Kosten fallen in diesem Fall in der Regel nicht an. Je nach Finanzierungspartner sind auch Sondertilgungen von bis zu 10 % der Darlehenssumme pro Jahr möglich. Hier sind etwaige Zusatzkosten im Vorfeld abzuklären.
Bei der Immobilienfinanzierung über DTW kann der Tilgungssatz bis zu einmal pro Jahr kostenfrei geändert werden und das während der Zinsbindung. Die Rahmenbedingungen zur Baufinanzierung führt der Direktvermittler über die Website auf, sodass sich Kreditinteressierte einen ersten Überblick verschaffen können. Wie sich die Kreditkonditionen letztlich für den jeweiligen Kreditnehmer darstellen, hängt von unterschiedlichen Faktoren ab. Beratend stehen hier die Spezialisten für Baufinanzierung von DTW zur Seite.

Anforderungen an Antragsteller: auch abhängig vom Vorhaben

Wie sich die Anforderungen an Antragsteller konkret darlegen, hängt vom jeweiligen Finanzierer ab. Darüber hinaus müssen Angestellte andere Unterlagen beibringen als Selbstständige. Bei den DTW Baufinanzierung Erfahrungen zeigt sich, dass eine Abfrage bei der SCHUFA erst erfolgt, wenn der Kreditsuchende sein schriftliches Einverständnis dazu gegeben hat. Wenn alle geforderten Unterlagen zusammengetragen wurden, können diese bequem per E-Mail oder über den Postweg an den persönlichen Berater gesendet werden. Bei Angestellten sind Lohn- und Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate erforderlich. Zudem ist der letzte Einkommenssteuerbescheid einzureichen.
Es zeigt sich kundenorientiert, dass DTW Immobilienfinanzierung die benötigten Unterlagen übersichtlich auflistet. So können auch nichtbilanzierte und bilanzierte Selbstständige schnell herausfinden, welche Unterlagen beizubringen sind. Kreditinteressierte treten mit unterschiedlichen Vorhaben an den Direktvermittler heran. Eine Finanzierung für eine Gewerbeimmobilie kann über DTW Immobilienfinanzierung erhalten werden, wenn die Finanzierung bis zu 50 % der Kosten für Bau oder Anschaffung beträgt.
Zu den möglichen Finanzierungsvorhaben kann eine Immobilie im Ausland zählen. Um dieses Vorhaben über den Direktvermittler zu realisieren, muss die Finanzierung über eine Grundschuld besichert sein, die sich auf einer Immobilie in Deutschland befindet. Ebenfalls kann eine Anfrage zur Finanzierung eines Grundstücks gestellt werden. Spezielle Anforderungen werden diesbezüglich nicht aufgeführt.
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Angebote für Selbstständige: Pool an Kooperationsbanken vorteilhaft

Dass auch Selbstständige eine private Baufinanzierung über DTW Immobilienfinanzierung anfragen können, haben wir in unserem Testbericht bereits aufgeführt. Selbstständige und Freiberufler verfügen häufig über schwankende Einkommen, was sich bei Angestellten anders gestaltet. Banken benötigen ausreichend Sicherheit, dass der Kreditnehmer den Kredit über die Laufzeit auch tatsächlich bedienen kann. Der Pool an Finanzpartnern, mit dem der Direktvermittler kooperiert, kommt Selbstständigen entgegen. Um eine Baufinanzierung als Selbstständiger zu erhalten, müssen mitunter viele Finanzierungsanfragen an unterschiedliche Banken gestellt werden. Wer den Service von DTW Immobilienfinanzierung nutzt, muss sich nicht selbst auf eine zeitraubende Suche machen.
Der Direktvermittler kann auf individuelle Anforderungen reagieren und dass aufgrund der Zahl an Kooperationsbanken. Im Angebot von DTW Immobilienfinanzierung konnten wir keine speziellen Angebote für Selbstständige und Freiberufler entdecken. Durch einen persönlichen Berater kann bei DTW in Erfahrung gebracht werden, welche Möglichkeiten es bei der eigenen finanziellen Situation gibt.
Es zeigt sich interessant, dass auch nichtbilanzierte Freiberufler eine Finanzierungsanfrage stellen können. Wer der Bank ausreichende Sicherheiten vorweisen kann, hat Chancen auf eine Bewilligung des Kredits. Im Rahmen einer verbindlichen Kreditanfragen müssen Freiberufler Umsatzzahlen vorlegen. Darüber hinaus werden auch eine Einnahmen-Überschussrechnungen der letzten drei Jahre verlangt und ebenso für diesen Zeitraum sind Einkommenssteuerbescheide beizubringen.

Usability von Website und Zinsrechner: mehrere Rechner verfügbar

Bei unseren DTW Immobilienfinanzierung Erfahrungen haben wir uns auch mit der Informationsbereitstellung auf der Website befasst. Über die Website werden zahlreiche Informationen dargeboten, sodass sich interessierte Kreditsuchende einen Überblick über die Finanzierungsbedingungen verschaffen können. Die Orientierung auf der Website gelingt gut. In den FAQs finden sich wichtige Informationen zur Baufinanzierung, die über den Direktvermittler angefragt werden kann. Damit sich Kreditinteressierte schon vor der Finanzierungsanfrage zu relevanten Aspekten wie Tilgung und möglicher Zinssatz ins Bild setzen können, stellt DTW Immobilienfinanzierung verschiedene Rechner bereit. Zu den verfügbaren Baufinanzierungsrechnern gehören:

• Tilgungsrechner
• Zinsrechner
• Forwardrechner
• Notar- und Grundbuchrechner
• Haushaltsrechner
• Budgetrechner

Ein praktisches Hilfsmittel stellt auch der Vergleichsrechner dar, über den ein bereits eingeholtes Kreditangebot mit der Baufinanzierung über den Direktvermittler verglichen werden kann. Die benötigten Eingaben sich schnell getätigt, sodass ein Ergebnis zeitnah vorliegt. Bei einer Baufinanzierung sind verschiedene Aspekt genau zu bedenken. Dazu zählt auch die optimale Sollzinsbindung. Soll die Sollzinsbindung kurz oder lang gewählt werden? Wer diesbezüglich noch keine Entscheidung getroffen hat, kann den zugehörigen Rechner nutzen.
Die Baufinanzierungsrechner stellen eine Hilfe zur besseren Orientierung dar. Wie sich der Zinssatz für die Baufinanzierung letzten Endes darstellt, kann erst über ein verbindliches Angebot in Erfahrung gebracht werden. Die Baufinanzierungsrechner der DTW Immobilienfinanzierung können kostenlos verwendet werden.
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Regulierung und Sicherheit: keine Aufsicht durch BaFin

Die Sicherheit spielt auch bei einer Baufinanzierung über einen Direktvermittler eine relevante Rolle. Dabei sollte das Augenmerk nicht nur auf dem Datenschutz liegen, sondern auch auf erteilten Erlaubnissen durch die zuständigen Behörden. Die DTW Immobilienfinanzierung ist ein Direktvermittler und wird nicht von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beaufsichtigt. In Deutschland unterliegen ansässige Banken der Aufsicht durch die BaFin und der Europäischen Zentralbank (EZB). Bei unseren Erfahrungen mit DTW Immobilienfinanzierung konnte festgestellt werden, dass eine Erlaubnis als Immobiliendarlehensvermittler gemäß § 34i Abs. 1 S. 1 GewO vorliegt. Die zuständige Aufsichtsbehörde ist die Industrie- und Handelskammer Rhein-Neckar.
Darüber hinaus verfügt das Unternehmen über eine Erlaubnis als Darlehensvermittler. Die Zulassungs- und Aufsichtsbehörde ist die Stadt Mannheim. Dabei ist der Fachbereich Sicherheit und Ordnung zuständig. Die DTW GmbH bietet noch weitere Geschäftsbereiche an, sodass ebenso eine Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler besteht. Zudem liegt für die DTW GmbH eine Berufshaftpflichtversicherung vor.
Bei der Abwicklung eines Baudarlehens ist die Sicherheit der sensiblen Kundendaten besonders wichtig. Die DTW Immobilienfinanzierung ist sich dieses Umstandes bewusst und setzt daher bei der Datenübertragung eine SSL-Verschlüsselung ein. Mit den Kundenangaben wird entsprechend der datenschutzrechtlichen Bestimmungen umgegangen. Der Direktvermittler arbeitet mit verschiedenen Sicherheitsmaßnahmen, um die Daten der Kunden vor dem unbefugten Zugriff zu schützen.

Kontakt und Service: nicht am Wochenende erreichbar

Da DTW Immobilienfinanzierung die Leistungen über den Direktvertrieb anbietet, darf auch das Serviceangebot in unserem Testbericht nicht unbeachtet bleiben. Die DTW Baufinanzierung Erfahrungen zeigen, dass für das Wochenende keine Servicezeiten aufgeführt werden. Die Kontaktaufnahme ist montags bis freitags von 08:30 bis 18:00 Uhr möglich. Für Interessierte besteht die Möglichkeit zu dieser Zeit den Chat zu nutzen. Darüber hinaus zählt auch ein Rückrufservice zu den wählbaren Kontaktwegen. Um einen Rückruf anzufordern, muss zunächst das zugehörige Online-Formular ausgefüllt werden. Es besteht eine Wahl zwischen einem sofortigen oder späteren Rückruf. Neben den genannten Kontaktmöglichkeiten bietet das Unternehmen noch die Folgenden:

• Telefon
• Telefax
• E-Mail

Der Kontakt vor Ort kann nur über das Servicecenter in Mannheim gesucht werden. Weitere Niederlassungen, die eine persönliche Beratung vor Ort ermöglichen, bietet das Unternehmen nicht an. Hierdurch werden Kosten eingespart und somit nicht auf Kunden umgelegt. Wie sich die Finanzierungsquote bei DTW Immobilienfinanzierung genau darlegt, konnten wir nicht ermitteln. Ob ein Baudarlehen von einem Finanzierer bewilligt wird, hängt von den Voraussetzungen und dem Kreditwunsch des jeweiligen Kreditsuchenden ab.
Wer sich über Baufinanzierungen mit Niedrigzins-Garantie auf dem Laufenden halten möchte, kann sich zum kostenlosen Newsletter anmelden. Über die Website stellt das Unternehmen inhaltsreiche Ratgeber bereit, über die man sich zum Thema Immobilienfinanzierung informieren kann. Das Serviceangebot präsentiert sich insgesamt gut.

Fachmeinungen: mehrere Testsiege liegen vor

In den vergangenen Jahren konnte DTW Immobilienfinanzierung bei unterschiedlichen Experten durch hervorstechende Leistungen punkten. Wer eine passende Baufinanzierung über einen Darlehensvermittler in Anspruch nehmen möchte, wirft zumeist auch einen Blick auf Expertenmeinungen, um sich über die Qualität des Angebots ins Bild zu setzen. Bei unseren DTW Immobilienfinanzierung Test fiel positiv auf, dass der Direktvermittler mit mehreren Auszeichnungen bedacht wurde. Darunter findet sich im Rahmen der FMH-Awards 2018 eine Auszeichnung als „bester Vermittler für Baufinanzierung“.
Verbraucher dürfte es sicherlich auch interessieren, dass die DTW Immobilienfinanzierung gleich zwei Auszeichnungen bei den Zins-Awards 2018 erhalten hat und das im Bereich Baufinanzierungen. Die Preisvergabe erfolgt durch das Deutsche Institut für Service-Qualität (DISQ). Aus dem Jahr 2018 liegen noch weitere Auszeichnungen vor und auch aus den Jahren zuvor finden sich mehrere Testsiege, was für eine stabile Leistung des Direktvermittlers spricht.
Die erhaltenen Auszeichnungen werden auch in den aktuellen Pressemitteilungen thematisiert, die DTW Immobilienfinanzierung über die Website bereitstellt. Über den Blog werden weitere wissenswerte Themen aufgegriffen wie beispielsweise das Baukindergeld. Die Blog-Beiträge werden nach Datum sortiert, sodass die neuesten Beiträge schnell gefunden werden können. Wer den Service des Direktvermittlers erfolgreich an Freunde und Verwandte weiterempfiehlt, kann pro geworbenen Neukunden einen Tankgutschein in Höhe von 50 Euro erhalten.
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Das Fazit unserer DTW Baufinanzierung Erfahrungen

Das Angebot von DTW Immobilienfinanzierung konnte im Test durch eine breite Palette an Finanzierungsvarianten punkten. Über die Konditionen im Detail gibt es zunächst keine Informationen. Dem Finanzierungspartner müssen zunächst alle benötigten Informationen vorliegen, um ein verbindliches Kreditangebot erstellen zu können. Die Rahmenbedingungen werden jedoch grob über die Website präsentiert. Darüber hinaus stellt der Direktvermittler unterschiedliche Baufinanzierungsrechner zur Verfügung, die als Hilfe zur Orientierung in Sachen Tilgung, Zinssatz oder Sollzinsbindung dienen können.
Eine private Baufinanzierung kann sowohl von Angestellten als auch von Selbstständigen und Freiberuflern kostenlos über DTW Immobilienfinanzierung angefragt werden. Welche Unterlagen einzureichen sind, kann über die Website des Direktvermittlers in Erfahrung gebracht werden. Der Kontakt zu einem Berater kann über verschiedene Kanäle erfolgen. Darunter finden sich auch Chat und Rückrufservice. Durch einen Baufinanzierung Vergleich können sich Kreditinteressierte über führende Anbieter am Markt ein aussagekräftiges Bild machen. Ein Vergleich kann sich gerade bei einer Baufinanzierung lohnen!

Fragen & Antworten zur DTW