creditweb Baufinanzierung Erfahrungen 2024 – gutes Angebot an Finanzierungsvarianten

Die creditweb GmbH ist ein Darlehensvermittler mit Sitz in Köln. Über den unabhängigen Vermittler kann eine passende Baufinanzierung gefunden werden. Dazu holt creditweb Finanzierungsvorschläge aus einem Pool von über 400 Finanzierungspartnern ein. Die Auswahl besteht sowohl aus regionalen als auch aus überregionalen Finanzierungspartner. Aufgrund der Zusammenarbeit mit zahlreichen Finanzierern kann der Vermittler ein breites Angebot an Finanzierungsvarianten anbieten. So können Verbraucher eine zugeschnittene Baufinanzierung erhalten, die zu den individuellen Anforderungen passt. Ob der Vermittler überzeugen kann, zeigen die folgenden creditweb Baufinanzierung Erfahrungen auf.
Weiter zu creditweb: www.creditweb.deInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten

Pro und Contra unserer creditweb Erfahrungen

• viele Finanzierungsvarianten, darunter Cap-Darlehen und Vollfinanzierung
• seitens creditweb keine Bearbeitungsgebühr
• ebenfalls muss keine Provision an den Vermittler gezahlt werden
• Finanzierungsvorschläge unverbindlich einholen
• über 400 Darlehensgeber bundesweit
• anfänglicher Tilgungssatz von mindestens 1 % p.a.
• Sondertilgung von bis zu 10 % möglich
• Bereitstellungszinsen ab 0,21 % pro Monat
• persönliche Beratung vor Ort
• Standorte in mehreren Städten deutschlandweit

creditweb Baufinanzierung Test: Die Fakten auf einen Blick

• Kreditangebot: Baufinanzierung
• Zinssatz: ab 0,48 % effektiver Jahreszins (Stand 21.09.2018)
• Laufzeiten: Sollzinsbindung zwischen 5 und bis zu 30 Jahre
• Mindest- und Maximalbetrag: 40.000 Euro bis 1.000.000 Euro
• Erreichbarkeit des Supports: Mo. bis Do. 08:00 bis 18:00 Uhr und Fr. 08:00 bis 17:00 Uhr
• Anforderung Antragsteller: abhängig vom jeweiligen Darlehensgeber
• Regulierung: keine; Erlaubnis als Immobiliendarlehensvermittler nach § 34i Abs. 1 S. 1 GewO
• Sicherheit: Schutz der sensiblen Kundendaten
• Versicherung: optional
• Weitere Produkte: Hypothekendarlehen, Anschlussfinanzierung, Solarkredit, Forward-Darlehen und weitere

Das hat unserer creditweb Baufinanzierung Testbericht ergeben!

Art der Kreditplattform: Vermittler von Baudarlehen

Eine individuell zugeschnittene Baufinanzierung kann auch über einen Darlehensvermittler gefunden werden. Zu den führenden Anbietern am Markt zählt in diesem Bereich das Kölner Unternehmen creditweb. Über die Kreditplattform kann nicht nur online eine Baufinanzierung ausgerechnet werden. Um die geeignete Finanzierung zu finden, werden die Kreditangebote von den Bankpartnern herangezogen. Der Vermittler verfügt über einen großen Pool an Bankpartnern, sodass Angebote verschiedener Institute miteinander verglichen werden können. Welche Banken zu den Finanzierungspartner von creditweb gehören, kann über die Website eingesehen werden. Zu den Finanzierungspartner zählen:

• Frankfurter Sparkasse
• Mainzer Volksbank
• VR Bank Rhein-Sieg eG
• Hanseatic Bank
• Commerzbank AG

Bei unseren creditweb Baufinanzierung Erfahrungen konnte festgestellt werden, dass eine persönliche Beratung vor Ort möglich ist. Bei einer Baufinanzierung geht es in der Regel um höhere Darlehenssummen, sodass im Vorfeld eine ausführliche Informationseinholung stattfinden sollte. Durch eine Beratung durch einen Spezialisten für Baufinanzierung kann die Finanzierungslösung gefunden werden, die zu den individuellen Anforderungen des Kreditsuchenden passt.
Wer sich über seinen Finanzierungswünsch beraten lassen möchte, kann eine persönliche Beratung in einer der Niederlassungen in Anspruch nehmen. Deutschlandweit präsentiert creditweb mehr als 10 Niederlassungen. In einigen Bundesländern sind keine Niederlassungen vertreten. Die Kontaktaufnahme zu einem Berater ist zudem telefonisch möglich. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit eine Kurzanfrage online zustellen.
Weiter zu creditweb: www.creditweb.deInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten

Kreditangebote: Kreditanfrage mit hoher Beleihung möglich

Damit der Bau oder Kauf einer Immobilie realisiert werden kann, muss die Baufinanzierung zu den Bedürfnissen des Darlehensnehmers passen. Bei den Erfahrungen mit creditweb zeigt sich, dass der Vermittler Finanzierungsvorschläge für unterschiedliche Vorhaben bereithält. Über creditweb kann nicht nur ein Darlehen für den Neu- oder Umbau angefragt werden. Auch eine geeignete Finanzierung für den Kauf einer Bestandsimmobilie kann über den Vermittlungsservice gefunden werden. Wer eine Immobilie über eine Zwangsversteigerung erwerben möchte, kann ebenfalls Finanzierungsvorschläge erhalten. Daneben zählen sicherlich auch Anschlussfinanzierung und Umschuldung zu den Finanzierungslösungen.
Eine Baufinanzierung kann über creditweb ab einem Nettodarlehensbetrag von 40.000 Euro angefragt werden. Die Obergrenze beläuft sich auf 1.000.000 Euro, was sich beim Blick auf die Konkurrenz als relativ gängige Größe erweist. Bei Bedarf kann eine Darlehenssumme angefragt werden, die die aufgeführte Obergrenze übersteigt. Um eine Baufinanzierung in solcher Höhe zu erhalten, müssen natürlich die Rahmenbedingungen stimmen.
Als Sicherheit bei einer Baufinanzierung beansprucht die kreditgebende Bank die Eintragung einer Grundschuld. Die maximale Beleihung führt creditweb mit 112,5 % an. Die Beleihungsgrenze ist eben die Darlehenssumme, die die Bank maximal gewährt. Es hängt vom jeweiligen Finanzpartner ab, wie sich die Beleihungsgrenze darstellt. Durch den Beleihungsauslauf wird die Zinshöhe des Darlehens festgelegt.

Kreditkonditionen: keine Bearbeitungsgebühr seitens creditweb

Wer eine Baufinanzierung über einen Darlehensvermittler anfragt, sollte sich nicht nur mit den Gebühren befassen, die der Vermittler berechnet, sondern auch mit den Konditionen, die der Baufinanzierer aufzeigt. Die creditweb Erfahrungen zeigen, dass der Vermittler keine Gebühren für die Bearbeitung verlangt. Zudem müssen Kreditnehmer keine Provision an creditweb zahlen, wenn ein Kredit erfolgreich vermittelt wurde. Die Vermittlungsprovision ist vom Finanzpartner zu tragen, der das Darlehen vergibt. Dabei kann die Höhe der Provision bis zu 2,5 % vom Darlehensbetrag ausmachen.
Auch wenn seitens creditweb keine Gebühren für Kreditnehmer anfallen, kann das kreditgebende Institut jedoch für verschiedene Leistungen Gebühren aufführen. Nicht alle Finanzpartner bieten die Kontoführung kostenlos an. Darüber hinaus können auch Leistungen wie Teilauszahlungen und Bearbeitung mit Kosten verbunden sein. Der Vermittler weist darauf hin, dass viele der Finanzpartner keine zusätzlichen Gebühren für die genannten Leistungen verlangen. Jedoch gibt es hier auch Ausnahmen.
Wie sich die Bedingungen für das Baudarlehen genau darstellen, hängt vom jeweiligen Finanzpartner ab. Über die FAQ zeigt der Vermittler bereits wichtige Rahmenbedingungen auf. So können Bereitstellungszinsen bis zu 12 Monate frei sein. Die Bereitstellungszinsen liegen bei mindestens 0,21 % pro Monat. Weitere Informationen finden sich zum Tilgungssatz, der anfänglich mindestens 1 % pro Jahr beträgt.
Weiter zu creditweb: www.creditweb.deInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten

Flexibilität bei Kreditänderungen: Finanzierung mit Sondertilgung möglich

Die individuellen Ansprüche von Kreditnehmern an eine Baufinanzierung fallen unterschiedlich aus. Daher ist es von Vorteil, wenn verschiedene Finanzierungsvarianten zur Wahl stehen. Eine Finanzierungslösung mit Sondertilgung wird von so manchem Kreditnehmer bevorzugt. Durch leisten von Sondertilgungen kann der Kredit schneller abgezahlt werden. Im creditweb Test ergab sich, dass eine Baufinanzierung mit Sondertilgung zu den Möglichkeiten zählt. Dabei kann die Sondertilgung bis zu 10 % der Darlehenssumme pro Jahr betragen. Der jährliche Mindestbetrag im Rahmen der Sondertilgung liegt bei 1.250 Euro.
Für Kreditnehmer besteht die Möglichkeiten den Tilgungssatz bis zu dreimal kostenfrei zu wechseln. Was die Flexibilität anbelangt, zeigt sich diese Option sicherlich von Vorteil. Wobei es bei den Bedingungen auch hier wieder auf den jeweiligen Finanzierer ankommt. Unter den wählbaren Darlehensarten finden sich wie zu erwarten Annuitäten- und Forward-Darlehen. Daneben gibt es noch die folgenden Finanzierungslösungen:

• Cap-Darlehen
• Volltilgerdarlehen
• KfW-Darlehen
• Variable Darlehen
• Anschlussfinanzierung

Im Bereich der Sonderfinanzierungen führt der Vermittler die Dispohypothek auf. Mit dieser Variante können Kreditnehmer geleistete Sondertilgungen wieder entnehmen. Dies kann sich gerade dann von Vorteil zeigen, wenn sich der finanzielle Spielraum geändert hat. Innerhalb einer Baufinanzierung können bis zu drei Wiederauszahlungen beansprucht werden. Dabei beläuft sich der Mindestbetrag pro Wiederauszahlung auf 5.000 Euro. Insgesamt präsentiert creditweb eine überzeugende Auswahl an Kreditoptionen. Nicht jeder dieser Optionen dürften allen Kreditsuchenden geläufig sein, sodass eine entsprechende Beratung eingeholt werden sollte.

Anforderungen an Antragsteller: keine Besonderheiten aufgeführt

Wie sich die Zinsen für das Immobiliendarlehen darstellen, ist von vielen Faktoren abhängig. Neben der Einkommenshöhe ist auch die Einkommensart von Interesse. Darüber hinaus spielen Laufzeit, Bonität, Eigenkapital und Tilgungshöhe mit in die Berechnung der Zinsen ein. Daneben stellen sich weitere Aspekte wie die Lage des Objekts als relevant dar. Wer die Anforderungen, die ein Finanzpartner stellt, erfüllen kann, kann auf eine Bewilligung der Kreditanfrage hoffen. Eine Baufinanzierung kann auch abgelehnt werden, wenn der Antragsteller die Rahmenbedingungen nicht erfüllt. Gerade bei einer Vollfinanzierung zeigen Bonität und Einkommenshöhe wichtige Rahmenbedingungen auf.
Welche Anforderungen konkret zu erfüllen sind, führt der Darlehensvermittler nicht auf. Hierbei kommt es sicherlich auf die Bedingungen an, die der jeweilige Finanzierer an die Kreditvergabe knüpft. Eine positive SCHUFA und ein ausreichend hohes Einkommen sind in der Regel ausschlaggebende Faktoren. Wobei unter bestimmten Voraussetzungen auch eine Baufinanzierung mit negativer SCHUFA möglich sein kann. Es sind verschiedene Unterlagen einzureichen, dazu zählen:

• Personalausweis in Kopie
• aktuelle Einkommensnachweise
• Nachweis von Eigenkapital
• Steuerbescheid

Bei unseren creditweb Baufinanzierung Erfahrungen fiel positiv auf, dass interessierte Kreditsuchende über die entsprechende Checkliste schnell herausfinden können, welche Unterlagen bezüglich der Finanzierung einzureichen sind. Neben personenbezogenen Angaben sind auch bestimmte Unterlagen zur Immobilie beziehungsweise zum jeweiligen Objekt beizubringen.
Weiter zu creditweb: www.creditweb.deInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten

Angebote für Selbstständige: keine speziellen Angebote

Wer als Selbstständiger eine Immobilie kaufen oder ein Haus neu bauen möchte, sieht bestimmten Hürden entgegen. Anders als Angestellte verfügen Selbstständige häufig über schwankende Einkommen, was bei Banken weniger gern gesehen wird. Es kann sich daher schwieriger gestalten eine Baufinanzierung zu erhalten. Ein Darlehensvermittler arbeitet mit mehreren Finanzpartnern zusammen, sodass womöglich eher eine Bank gefunden werden kann, die bereit ist eine Baufinanzierung für Selbstständige zu bewilligen.
Damit sich auch Selbstständige einen Überblick über den möglichen Zinssatz für die Baufinanzierung verschaffen können, bietet der Baufinanzierungs-Rechner von creditweb eine entsprechende Möglichkeit an. Dieser ist nicht nur für Angestellte ausgelegt, sondern auch für Selbstständige. Auch wenn eine Bank die Finanzierungsanfrage nicht von vorneherein ablehnt, ergibt erst eine genaue Prüfung der finanziellen Situation, ob die gewünschte Baufinanzierung bewilligt wird.
Um sicher stellen zu können, dass der Selbstständige den Kredit auch bedienen kann, fordert die Bank verschiedene Unterlagen. Dazu zählen häufig auch die Bilanzen der vergangenen drei Jahre. Hier haben es Existenzgründer sicherlich zusätzlich schwer. Dass creditweb spezielle Angebote für Selbstständige aufführt, ergab sich bei unseren Erfahrungen nicht. Welche Konditionen mit der Baufinanzierung für Selbstständige einhergehen, ist abhängig von der finanziellen Situation des Antragstellers und dem Angebot der kreditgebenden Bank.

Usability von Website und Zinsrechner: übersichtlicher Aufbau

Bereits beim ersten Blick auf die Website fällt auf, dass diese übersichtlich gestaltet ist. Über die Menüführung können Informationen schnell gefunden werden. Wie die Erfahrungen mit creditweb ergaben, präsentiert der Darlehensvermittler über die Website zahlreiche Informationen zur Baufinanzierung und den möglichen Finanzierungsvarianten. Wer sich bislang noch nicht mit den Darlehensarten befasst hat, muss zunächst einen Überblick gewinnen. Hilfreich erweisen sich die FAQs, die Wissenswertes zum Service von creditweb bereitstellen.
Zum Serviceangebot des Vermittlers zählt das BauFi Lexikon, über das viele Fachbegriffe erklärt werden. Darüber hinaus gibt es die Rubrik Insidertipps, die informatives zum Thema Baufinanzierung bereithält. Die Informationsbereitstellung stellte sich bei unseren Erfahrungen mit dem Darlehensvermittler gut dar. Über die Website bietet creditweb zudem verschiedene Rechner an, darunter finden sich

• Baufinanzierungs-Rechner
• Nebenkosten-Rechner
• Budget-Rechner
• Miet-Rechner

Über den Baufinanzierungs-Rechner können sich interessierte Kreditsuchende ein Bild machen, wie der Zinssatz für das eigene Vorhaben ausfallen kann. Neben dem Nettodarlehensbetrag ist noch die Eingabe der Kosten für die Immobilie gefragt. Zudem ist es zur Berechnung des möglichen Zinssatzes von Interesse, ob die Immobilie selbst bewohnt oder vermietet werden soll. Das zugehörige Online-Formular kann unkompliziert ausgefüllt werden, sodass die Berechnung des Zinssatzes schnell erfolgen kann. Wie sich die Sollzinsbindung auf die monatliche Rate auswirkt, kann anhand einer Zinstabelle eingesehen werden. Die Zinstabelle kann über die Website aufgerufen werden.
Weiter zu creditweb: www.creditweb.deInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten

Regulierung und Sicherheit: Vermittler wird nicht reguliert

Creditweb vergibt keine eigenen Darlehen, sondern vermittelt diese. Dazu greift der Darlehensvermittler auf einen relativ großen Pool an Finanzpartnern zu. Um die angebotene Dienstleistung ausführen zu können, liegt eine Erlaubnis als Immobiliendarlehensvermittler nach § 34i Abs. 1 S. 1 GewO
vor. Bei der Aufsichtsbehörde nach § 34i GewO handelt es sich um die IHK Köln. Eine Regulierung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) erfährt der Vermittler nicht. Hingegen unterliegen die kreditgebenden Institute einer Aufsicht durch die BaFin und zudem durch die Europäische Zentralbank (EZB). Ein Einlagensicherungssystem greift bei creditweb nicht, da es sich beim Unternehmen nicht um eine Bank handelt.
Bei unseren creditweb Baufinanzierung Erfahrungen konnte festgestellt werden, dass sich schon so mancher Verbraucher an den Darlehensvermittler gewendet hat. Im Rahmen der Finanzierungsanfrage müssen verschiedene Unterlagen eingereicht werden, die mitunter sensible Daten enthalten. Daher ist die Sicherheit bei der Abwicklung ein wichtiger Aspekt. Hier zeigt creditweb Sicherheitsmaßnahmen auf, die zum Schutz der Daten eingesetzt werden.
Wer den Service eines Darlehensvermittlers in Anspruch nimmt, wendet sich nicht direkt an den Finanzierer. Die Spezialisten von creditweb suchen für Kunden nach geeigneten Finanzierungsvorschlägen. Einfluss auf die Konditionen des Kredits hat der Vermittler in der Regel nicht.

Kontakt und Service: am Wochenende keine Servicezeiten

Das Serviceangebot von creditweb beinhaltet einen Finanzierungscheck, der über einen der Finanzierungsberater erfolgt. Die Finanzierungsanfrage kann kostenlos und unverbindlich gestellt werden. Bei einer Baufinanzierung geht es in der Regel um hohe Darlehenssummen, sodass eine umfangreiche Beratung stattfinden sollte. Wenn die passende Baufinanzierung zeitnah stehen muss, ist ein Kontakt auch außerhalb der Servicezeiten möglich. Das Netz an Niederlassungen vor Ort zeigt sich nicht sonderlich umfangreich. Wer eine persönliche Beratung vor Ort nutzen möchte, muss mitunter eine längere Fahrtstrecke in Kauf nehmen, wenn sich keine Niederlassung in der näheren Umgebung befindet.
Die Kontaktaufnahme mit creditweb kann telefonisch erfolgen. Dazu sind die Servicezeiten zu beachten, die von montags bis donnerstags von 08:00 bis 18:00 Uhr und freitags von 08:00 bis 17:00 Uhr gehen. Am Wochenende kann der Kundenservice nicht kontaktiert werden. Zu den weiteren Kontaktmöglichkeiten zählt auch ein E-Mail-Kontakt. Bei unseren creditweb Erfahrungen konnten wir keinen Live-Chat unter den Kontaktwegen finden. Über die Website kann zudem die Postanschrift des Unternehmens in Erfahrung gebracht werden.
Wer möchte, kann den Newsletter unter Angabe der E-Mail-Adresse abonnieren, um sich über aktuelle Themen zur Baufinanzierung auf dem Laufenden zu halten. Der Darlehensvermittler ist auch bei verschiedenen sozialen Netzwerken wie Facebook, Twitter und Google+ vertreten. Ebenfalls besteht ein Profil bei Xing.

Fachmeinungen: ausgezeichnet als Vermittler für Baufinanzierung

Bei der Informationseinholung über einen Anbieter können sich Fachmeinungen und Auszeichnungen als hilfreich erweisen. Wie unabhängige Organisationen die Qualität eines Angebots bewerten, kann sich im Rahmen der Entscheidungsfindung wichtig erweisen. Bei unserem creditweb Test konnten wir feststellen, dass der Darlehensvermittler in den vergangenen Jahren bereits fleißig Auszeichnungen sammeln konnte. creditweb konnte schon mehrfach in Sachen Kundenzufriedenheit punkten. Es finden sich unter anderem die folgenden Auszeichnungen:

• Bester Vermittler Baufinanzierung 2018 – BankingCheck.de
• Note 1,5 (sehr gut) – TÜV Saarland zur Kundenzufriedenheit
• 1. Platz in der Kategorie Forward-Darlehen 2013 – Handelsblatt

Eine Baufinanzierung zu günstigen Zinsen wird von Kreditnehmern angestrebt. Doch bevor eine solche Finanzierung gefunden werden kann, steht eine ausführliche Beratung. Daher hat auch die persönliche Beratung durch einen Spezialisten für Baufinanzierung einen hohen Stellenwert bei creditweb. Der Darlehensvermittler nimmt die Belange seiner Kunden ernst, was an diversen Auszeichnungen im Bereich der Kundenzufriedenheit zu erkennen ist.
Über die Website bietet creditweb informative Berichte zu aktuellen Themen wie zum Beispiel zum Baukindergeld an. Die Auswahl an Pressemitteilungen zeigt sich insgesamt zufriedenstellend. Darüber hinaus schneidet der Vermittler in unterschiedlichen Presseberichten positiv ab. Bei verschiedenen Experten kann creditweb überzeugen und auch in unserem Test konnte der Vermittler in mehreren Kategorien Pluspunkte sammeln.
Weiter zu creditweb: www.creditweb.deInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten

Das Fazit unserer creditweb Baufinanzierung Erfahrungen

Wer nicht selbst unterschiedliche Banken wegen einer Finanzierungsanfrage kontaktieren möchte, kann auch den Service eines Vermittlers für Baufinanzierungen nutzen. Bei unseren creditweb Erfahrungen konnte der Vermittler durch die ansprechende Auswahl an Finanzierungsvarianten punkten. Die Bedürfnisse von Kreditnehmern sind unterschiedlich ebenso wie die Voraussetzungen. Durch eine persönliche Beratung, die nicht nur telefonisch, sondern auch vor Ort wahrgenommen werden kann, sollen Kreditsuchende umfassend informiert und beim Vorhaben Baufinanzierung begleitet werden. Das Netz an Niederlassungen in Deutschland erweist sich zufriedenstellend. Jedoch ist an dieser Stelle sicherlich noch Luft nach oben. Bei der Kundenzufriedenheit konnte creditweb in unterschiedlichen Tests Top-Platzierungen erringen, was für den Vermittler spricht.
Über die Website stellt creditweb verschiedene Rechner zur Verfügung, sodass sich Kreditsuchende über Zinssätze und mehr informieren können. Insgesamt präsentiert die Website viele Informationen und das auch zu den unterschiedlichen Darlehensarten. Ein Finanzierungsvorschlag kann kostenlos und unverbindlich eingeholt werden. Kommt eine Finanzierung zustande, müssen Kreditnehmer keine Vermittlungsprovision an creditweb bezahlen. Ebenso fallen seitens des Vermittlers keine Bearbeitungsgebühren an. Wer noch auf der Suche nach einem passenden Finanzierer ist, kann über den Baufinanzierung Vergleich einen Überblick über interessante Möglichkeiten erhalten.

Fragen & Antworten zu creditweb